Forex คืออะไร มือใหม่เริ่มเทรดยังไงดี

ช่วงนี้หลายคนอาจจะเห็นคำว่า Forex หรือข่าวเกี่ยวกับ เทรด Forex บ่อยๆ แต่อาจจะยังไม่รู้จักว่าแท้จริงแล้วการเทรด Forex คืออะไร ลองนึกภาพตามง่ายๆ เมื่อคุณเดินทางไปต่างประเทศ คุณจะต้องแลกเงินบาทเป็นสกุลเงินของประเทศนั้นๆ เพื่อใช้จ่ายนั่นก็คือการซื้อขาย Forex ในชีวิตประจำวัน แต่สำหรับนักลงทุนหลายๆคน การซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินนี้สามารถสร้างผลกำไรได้อย่างมหาศาล แล้วมีวิธีการ เทรดฟอเร็กซ์ยังไง

บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจกลไกการทำงานของ Forex พร้อมกับ การเทรด CFD (Contract for Difference) หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งโดยทั่วไปแล้วการเทรด Forex มักนิยมเทรดผ่าน CFD ดังนั้น เรามาเรียนรู้การทำงานของการเทรด CFD พร้อมกับตัวอย่างประกอบเพื่อให้เข้าใจมากยิ่งขึ้น

Forex คืออะไร

Forex หรือ ฟอเร็กซ์ ย่อมาจากคำว่า Foreign Exchange หรือการซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ ซึ่งในตลาดโลกนับว่าเป็นตลาดการเงินที่มีมูลค่าซื้อขายมากที่สุด ดังนั้นการซื้อขายราคาระหว่างสองสกุลเงินมักจะมีความผันผวนอย่างมาก โดยมีผลกระทบมาจากปัจจัยภายนอกเช่น ข่าวใหญ่รอบโลก การเมือง เศรษฐกิจและภัยพิบัติทางธรรมชาติ ปัจจัยทั้งหมดนี้ส่งผลให้ค่าสกุลเงินนึงอ่อนกว่าเมื่อแลกเปลี่ยนกับอีกสกุลเงินนึงที่มีค่าเงินแข็งกว่าและมันแทบจะเป็นไปไม่ได้ที่มูลค่าของสองสกุลเงินจะมีค่าเท่ากัน ดังนั้นในโลกของการแลกเปลี่ยนเงินตรา (swapping currencies) ทำให้เกิดโอกาสสำหรับนักลงทุนในการทำกำไรระหว่างการซื้อขายนี้ เพราะฉะนั้นนักลงทุนที่มีความชำนาญและเข้าใจความแปรผันของตลาดฟอเร็กซ์ก็สามารถหาประโยชน์จากการแลกเปลี่ยนเงินตรานี้ได้

คู่สกุลเงินในฟอเร็กซ์

ก่อนอื่นเราต้องมาทำความเข้าใจเรื่องคู่สกุลเงิน (Currency Pair)กันก่อน เมื่อสกุลเงินหนึ่งถูกขาย อีกสกุลเงินหนึ่งก็จะถูกซื้อ โดยมีอัตราแลกเปลี่ยนที่จะบอกว่าต้องใช้เงินสกุลหนึ่งเท่าไหร่ ถึงจะสามารถซื้อเงินอีกสกุลหนึ่งได้

สำหรับการเทรดฟอเร็กซ์มักจะเกิดขึ้นในรูปแบบของคู่สกุลเงิน (forex pairs) เพราะฉะนั้นเราต้องรู้จักการอ่านคู่สกุลเงินก่อน ค่าของสกุลเงินหนึ่งคือสกุลเงินหลัก (Base Currency) และอีกค่าหนึ่งคือสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) สกุลเงินหลักคือสกุลเงินแรกที่เราทำการซื้อหรือขาย ส่วนสกุลเงินอ้างอิงจะบอกว่าเราต้องใช้สกุลเงินหลักเท่าไหร่ เพื่อซื้อสกุลเงินอ้างอิงจำนวน 1 หน่วย

ตัวอย่างง่ายๆของการเทรดฟอเร็กซ์ คือ คู่สกุลเงินสองสกุลที่นำมาจับคู่กัน เช่น EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ) โดยที่เงินยูโรคือสกุลเงินหลัก และดอลลาร์สหรัฐคือสกุลเงินอ้างอิง หากคู่สกุลเงิน EUR/USD ทำการแลกเปลี่ยนที่อัตรา 1.1000 หมายความว่า เงิน 1 ยูโร มีค่าเท่ากับ 1.10 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับนักเทรด Forex หากพวกเขาคาดการณ์ว่าเงินยูโรจะมีมูลค่าสูงขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ พวกเขาจะทำการซื้อคู่เงิน EUR/USD แต่ในทางกลับกัน หากคาดการณ์ว่าค่าเงินยูโรจะลดลง พวกเขาก็จะขายออก

อธิบายแบบให้ภาพของการเทรด Forex คือ

สมมติว่าเราซื้อ EUR/USD ที่ราคา 1.10 และหลังจากนั้นไม่กี่วัน ราคาก็ปรับตัวขึ้นเป็น 1.15 นั่นหมายความว่าค่าเงินยูโรแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ หากเราทำการขายในจังหวะนั้น เราก็จะได้กำไร ลองมาดูรายละเอียดตรงนี้กัน

เช่น  เราซื้อ 1,000 EUR/USD ที่ราคา 1.10 จะเท่ากับ 1,100 ดอลลาร์สหรัฐ

จากนั้นราคาขึ้นไปที่ 1.15

และเมื่อเราขาย เราจะได้เงิน 1,150 ดอลลาร์สหรัฐ

นั่นคือกำไร 50 ดอลลาร์สหรัฐ

มาถึงตรงนี้ หวังว่าเราคงเข้าใจหลักการแลกเปลี่ยนสกุลเงินกันแล้ว เพราะฉะนั้นผลกำไรสูงย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยงสูง ทีนี้เราจะมาเจาะลึกกันว่า คู่สกุลเงินในฟอเร็กซ์ มีทั้งหมดกี่ประเภทและแต่ละประเภทมีอะไรบ้าง

ประเภทของคู่สกุลเงินในการเทรดฟอเร็กซ์

ในตลาดฟอเร็กซ์ คู่สกุลเงินจะแบ่งเป็น 3 ประเภทหลักๆ ได้แก่ คู่สกุลเงินหลัก คู่สกุลเงินรอง และคู่สกุลเงินแปลกใหม่ การเลือกคู่สกุลเงินที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักเทรดต้องพิจารณา เพราะแต่ละคู่มีความเสี่ยงและความผันผวนแตกต่างกันไป มาดูรายละเอียดของคู่สกุลเงินแต่ละประเภทกัน 

คู่สกุลเงินหลัก (Major Pairs)

คู่สกุลเงินหลักในตลาดฟอเร็กซ์มีอยู่ 7 คู่ ซึ่งเป็นคู่ที่มีการซื้อขายมากที่สุด เนื่องจากมีสภาพคล่องสูงและมีปริมาณการซื้อขายมหาศาล โดยทุกคู่จะต้องมีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นส่วนประกอบเสมอ

ตัวอย่างคู่สกุลเงินหลัก

คู่สกุลเงินรอง (Minor Pairs)

คู่สกุลเงินรองก็มีอยู่ 7 คู่ที่เป็นที่นิยมในหมู่นักเทรด Forex ส่วนใหญ่แล้วคู่สกุลเงินรองจะไม่มีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นส่วนประกอบ แต่จะจับคู่กับสกุลเงินหลักอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ก็มีข้อยกเว้นสำหรับบางคู่ที่จับคู่กับเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และยังถือว่าเป็นคู่สกุลเงินรอง เช่น USD/SEK (ดอลลาร์สหรัฐ/โครนาสวีเดน) และ USD/DKK (ดอลลาร์สหรัฐ/โครนเดนมาร์ก) ถึงแม้ว่าคู่สกุลเงินรองจะไม่ได้รับความนิยมเท่าคู่สกุลเงินหลัก แต่ก็มีสภาพคล่องสูงในตลาดฟอเร็กซ์ นั่นหมายความว่าเราสามารถเข้าและออกจากตลาดได้ง่ายขึ้น

ตัวอย่างคู่สกุลเงินรอง

จากตัวอย่างที่กล่าวมา จะเห็นได้ว่าคู่สกุลเงินรองเหมาะสำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์ เพราะมีความผันผวนสูง หากคุณมีประสบการณ์ในการเทรดและกำลังมองหาคู่สกุลเงินที่ไม่มีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) คู่สกุลเงินรองก็เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ

คู่สกุลเงินแปลกใหม่ (Exotic Pairs)

คู่สกุลเงินแปลกใหม่ คือคู่สกุลเงินที่มาจากประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) เช่น สกุลเงินเปโซ (PHP) และสกุลเงินบาท (THB) ซึ่งมักจะจับคู่กับสกุลเงินหลักอื่นๆ เช่น USD และ EUR โดยทั่วไปแล้ว คู่สกุลเงินแปลกใหม่จะมีสภาพคล่องต่ำกว่าคู่สกุลเงินอื่นๆ ทำให้ไม่ค่อยเป็นที่นิยมในหมู่นักเทรด Forex

ตัวอย่างคู่สกุลเงินแปลกใหม่

คู่สกุลเงินแปลกใหม่มักจะมีความผันผวนสูง ซึ่งอาจดึงดูดนักเทรดที่มีประสบการณ์ที่ต้องการแสวงหาผลกำไรจากความผันผวนเหล่านี้ได้

Forex กับการเทรด CFD เกี่ยวข้องกันอย่างไร?

นักเทรดที่ประสบความสำเร็จหลายคนคงคุ้นเคยกับ การเทรด CFD เป็นอย่างดี แต่การซื้อขายสกุลเงินแบบ CFD คืออะไร และทำงานอย่างไร? การซื้อขายคู่สกุลเงิน Forex มักเกี่ยวข้องกับ CFD (Contract for Difference) หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งนักเทรดสามารถเก็งกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง ๆ

CFD Forex คือการที่นักเทรดทำการซื้อขายโดยอิงจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ โดยคาดการณ์ว่าราคาสินทรัพย์นั้นจะปรับตัวขึ้นหรือลงในช่วงเวลาที่กำหนด นักเทรดจะทำกำไรหรือขาดทุนจากส่วนต่างของราคา ณ จุดที่เปิดและปิดออเดอร์

สรุปง่าย ๆ คือ การเทรด CFD จะช่วยให้นักเทรดเข้าถึงตลาดหุ้นได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง ๆ โดยเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์เป็นหลัก และในบริบทของการเทรด Forex คู่สกุลเงินจะถือเป็นสินทรัพย์จริง

ในการเทรด CFD เราสามารถที่จะ:

• ทำกำไรจากขาขึ้น (Long Position): เมื่อคาดการณ์ว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้น เช่น หากคาดว่าคู่สกุลเงิน EUR/USD จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น เราจะเปิดสถานะ Long (Long Position) เพื่อซื้อสินทรัพย์ เมื่อมูลค่าของ EUR/USD เพิ่มขึ้น เราจะได้รับกำไรจากส่วนต่างระหว่างราคา ณ จุดที่เปิดและปิดออเดอร์ แต่หากมูลค่าของ EUR/USD ลดลง เราก็จะขาดทุนจากส่วนต่างนั้น

• ทำกำไรจากขาลง (Short Position): เมื่อคาดการณ์ว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะลดลง เช่น หากคาดว่าคู่สกุลเงิน EUR/USD จะมีมูลค่าลดลง เราจะเปิดสถานะ Short (Short Position) เพื่อขายสินทรัพย์ เมื่อมูลค่าของ EUR/USD ลดลง เราจะปิดสถานะและได้กำไรจากส่วนต่างนั้น แต่ถ้ามูลค่าของสินทรัพย์เพิ่มขึ้น เราก็จะขาดทุน

Pip และ Lot คืออะไรในการเทรด CFD Forex

Pip และ Lot เป็นองค์ประกอบสำคัญในการคำนวณมูลค่าเพื่อทำกำไรและบริหารความเสี่ยงในการลงทุนในตลาด Forex หลังจากที่เข้าใจแล้วว่าการ เทรดฟอเร็กซ์ยังไง

Pip คือหน่วยที่เล็กที่สุดของการเปลี่ยนแปลงราคา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาด Forex ซึ่งโดยทั่วไป 1 Pip มีค่าเท่ากับ 0.0001 ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดออเดอร์คู่สกุลเงิน EUR/USD ที่ราคา 1.1000 และปิดออเดอร์ที่ราคา 1.1200 ทำให้ราคามีการเปลี่ยนแปลงไป 200 Pips ซึ่งคำนวณได้จากส่วนต่างของราคา 1.1200 และ 1.1000 ซึ่งเท่ากับ 0.0200 จากนั้นนำ 0.0200 มาหารด้วย 0.0001 (1 Pip) ก็จะได้เท่ากับ 200 Pips

Lot คือหน่วยมาตรฐานของสกุลเงินหลัก ซึ่งมีจำนวน 100,000 หน่วย หากคุณซื้อ 1 Lot ของคู่สกุลเงิน EUR/USD นั่นหมายความว่าคุณจะมีเงินยูโรที่ราคา 100,000 ยูโร แสดงว่าว่า 100,000 ยูโรมีมูลค่าเท่ากับ 110,000 ดอลลาร์สหรัฐ

ลองมาดูตัวอย่างเพื่อให้เห็นภาพชัดเจนว่าการเคลื่อนที่ของหน่วยเหล่านี้ส่งผลต่อกำไรหรือขาดทุนอย่างไร

ในการซื้อขายคู่สกุลเงิน EUR/USD หนึ่งหน่วยมาตรฐาน หรือ 1 Pip สามารถคำนวณได้ดังนี้: 100,000 EUR x 0.0001 = 10 USD ต่อ Pip

ดังนั้น หากราคาเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์ไว้ 200 Pips คุณจะได้รับกำไรจำนวน 200 Pips x 10 USD = 2,000 USD (ยังไม่รวมค่า Spreadหรือส่วนต่างระหว่างราคา, ค่าคอมมิชชั่น, หรือค่าใช้จ่ายอื่นๆ) ในทางกลับกัน หากราคาเคลื่อนที่ไปในทิศทางตรงกันข้าม คุณก็จะขาดทุน 2,000 USD

การเทรด CFD คือการซื้อขายส่วนต่างของราคา ณ เวลาที่เปิดและปิด โดยที่ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริงๆ การเทรด CFD สามารถใช้ได้กับสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น

• สกุลเงิน 
• ดัชนี
• สินค้าโภคภัณฑ์
• คริปโทเคอร์เรนซี

เมื่อเข้าใจหลักการของ CFD แล้ว เราสามารถศึกษาและลองใช้กลยุทธ์การเทรดต่างๆ ในตลาดอื่นๆ ได้

การเทรด CFD Forex มีประโยชน์อะไรบ้าง

สิ่งที่ดึงดูดนักเทรดหลายคนให้เข้ามาเทรด Forex แบบ CFD มีดังต่อไปนี้

1) เลเวอเรจ (Leverage)

การใช้เลเวอเรจหมายถึงการที่นักเทรดสามารถใช้เงินฝากจำนวนน้อยเป็นหลักประกันในการเปิดออเดอร์ที่มีปริมาณมากได้ ตัวอย่างเช่น หากเราวางเงินมัดจำ 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD และใช้เลเวอเรจ 1:30 หมายความว่าเราสามารถเปิดออเดอร์ในคู่ EUR/USD ได้ถึง 3,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งจะทำให้เรามีโอกาสได้รับกำไรจำนวนมาก แต่ในทางกลับกัน การใช้เลเวอเรจก็อาจทำให้เราเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินจำนวนมากได้เช่นกัน

2) ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง

โดยทั่วไป การลงทุนมักสร้างกำไรจากการซื้อในราคาต่ำและขายในราคาสูง แต่การเทรด CFD สามารถสร้างกำไรได้ทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลง กล่าวคือ หากคาดการณ์ว่าราคาจะสูงขึ้น ก็ทำการซื้อ (Long Position) หรือหากคาดการณ์ว่าราคาจะลดลง ก็ทำการขาย (Short Position)

3) ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์

การเทรด CFD ไม่จำเป็นต้องซื้อสินทรัพย์เพื่อเป็นเจ้าของ เพียงแต่ให้ความสำคัญกับการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์นั้น ๆ เนื่องจาก CFD เป็นการซื้อขายที่รวดเร็ว ทำให้สามารถปรับสถานะซื้อขายได้อย่างคล่องตัว ซึ่งแตกต่างจากการซื้อขายแบบดั้งเดิมที่ต้องซื้อสินทรัพย์จริง

4) เข้าถึงสินทรัพย์ได้หลากหลาย

สามารถเทรด CFD ในตลาดสินทรัพย์ที่หลากหลายได้ผ่านแพลตฟอร์มเดียวที่มีโปรแกรม MT4 และ MT5 ทำให้สามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและเพิ่มโอกาสในการเทรดในสินทรัพย์ที่หลากหลายมากขึ้น

บทสรุป:

Forex คืออะไร?

การเทรด Forex คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่งผ่านคู่สกุลเงิน เช่น EUR/USD หลักการคือ เราจะได้รับกำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของราคาคู่สกุลเงินนั้น โดยขึ้นอยู่กับขนาดของ Position, Leverage และราคา ณ ขณะที่ทำการเทรด 

การแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงิน (Currency Pair) ทำได้อย่างไร?

เกิดขึ้นจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งไปพร้อมๆ กัน เราจะได้รับสกุลเงินที่ซื้อและใช้อีกสกุลเงินหนึ่งเป็นค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม 

การเทรด CFD Forex ทำอย่างไร?

หากเราคาดการณ์ว่าสกุลเงินยูโร (EUR) จะแข็งค่ากว่าสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เราจะทำการซื้อคู่สกุลเงิน EUR/USD หากราคาปรับตัวขึ้นตามที่เราคาดการณ์ไว้ เราจะทำการปิดออเดอร์และส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายคือผลกำไรของเรา

ความหมายของการเทรด CFD คืออะไร?

คือการที่เราเทรดโดยอิงจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ทั้งขาขึ้นและขาลง โดยในการเทรด CFD นี้เราไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นๆ

มาถึงตรงนี้ เราคงเข้าใจกันแล้วว่าForex คืออะไร และมีการเทรดอย่างไรบ้าง รวมถึงได้รู้จักกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและการซื้อขายคู่สกุลเงินต่างๆ เพียงเท่านี้ การเริ่มต้นเทรด Forex สำหรับมือใหม่ก็ไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไปและถ้าคุณสนใจเทรด CFD Forex สิ่งสำคัญคือการศึกษาข้อมูลการลงทุนและบริหารจัดการความเสี่ยงในการใช้เลเวอเรจ แล้วพบกันใหม่ในบทความต่อไป