ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟

كيف يعمل تداول العملات؟ لربما تكون قد سمعت هذا المصطلح أكثر من مرّة، لكن دون فهمه بالشكل الكامل.

عند السفر إلى بلد أجنبيّ، ستحتاج إلى تحويل العملات التي تمتلكها إلى العملة المحليّة للبلد الذي تقوم بزيارته، لتتمكن من استخدامها في معاملاتك. ولكن هل كنت تعلم أن هناك الكثيرون يتداولون العملات بهدف تحقيق الربح فقط، وهو ما يعرف بتداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية.

إذا كنت قد سمعت بهذا النوع من التداول، فربما تتساءل: ما هو تداول الفوركس، وكيف يعمل؟ سنجيب عن السؤال في هذه المقالة، مع شرح مثال عمليّ يوضّح معنى تداول الفوركس. في معظم الحالات، يتم هذا النوع من التداول من خلال عقود الفروقات، وبالتالي سنشرح بالتفصيل ما هو تداول العقود مقابل الفروقات، وكيف يمكن استثمار الفوركس من خلال هذه الأداة.

ما هو تداول الفوركس؟

للإجابة على السؤال الأساسي: ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟ علينا أولاً توضيح مفهوم الفوركس. الفوركس، هو اختصار لـ "سوق صرف العملات الأجنبيّة"، وهو عملية تبديل عملة بأخرى. عند القيام بذلك، يحدد سعر الصرف مقدار ما ستحصل عليه من عملة ما مقابل الأخرى. وبمرور الوقت، قد يرتفع سعر الصرف أو ينخفض، مما يؤثر على تكلفة استبدال العملات. تتأثر أسعار صرف العملات الأجنبية بعدّة عوامل، مثل الأخبار العالمية، والسياسة، والاقتصاد، وحتى الكوارث الطبيعية. ويمكن لهذه العوامل أن تغيّر قيمة العملات بشكل ملحوظ، مما يجعل بعضها أقوى والبعض الآخر أضعف. ولذلك، فإن المتداول الذي يجري بحثاً دقيقاً ويفهم كيف يتحرّك سوق الفوركس يمكنه تحديد الفرص والاستفادة منها.

كيف تتم عملية تداول العملات؟

في سوق الفوركس، دائماً ما يتم تداول العملات في أزواج تُسمّى بأزواج العملات. يتضمن زوج العملات دائماً بيع عملة وشراء أخرى، ويُشير سعر الصرف إلى مقدار ما يلزم من عملة لشراء العملة الأخرى.

لمعرفة كيف تتم عمليّة تداول العملات، يجب أولًا فهم مصطلحين أساسيين. يتكوّن كل زوج من العملات من عملة الأساس وعملة تسعير. عملة الأساس هي العملة المدرجة الأولى وهي العملة التي يتم شراؤها. أما عملة التسعير فهي العملة المُدرجة الثانية، وهي العملة المستخدمة لتحديد الكمية المطلوبة لشراء وحدة واحدة من عملة الأساس.

مثال بسيط على تداول الفوركس هو زوج اليورو/الدولار الأمريكي. في هذه الحالة، اليورو هو عملة الأساس والدولار الأمريكي هو عملة التسعير. إذا كان سعر صرف زوج اليورو/الدولار الأمريكي 1.1000، فهذا يعني أن اليورو الواحد يُساوي 1.10 دولار أمريكي. الآن، قد يتوقع متداول الفوركس ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي، وفي هذه الحالة سيقوم بشراء زوج اليورو/الدولار الأمريكي. وعلى العكس من ذلك، إذا توقع أن ينخفض اليورو مقابل الدولار، فسيقوم ببيعه.

مثال على تداول العملات الأجنبية: زوج اليورو/الدولار الأمريكي

لنواصل مثالنا في تداول الفوركس مع زوج اليورو/الدولار الأمريكي، ولننظر إلى سيناريو تداول واقعي يجيبنا بشكل أدقّ عن كيفية تداول العملات.

لنفترض أنك اشتريت زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر 1.1000 (أي أنك اشتريت يورو واحد مقابل 1.10 دولار أمريكي)، وبعد بضعة أيام، ارتفع السعر إلى 1.1500. ما يعني أن اليورو قد ارتفع مقابل الدولار. إذا قمت بإغلاق (بيع) صفقتك عند هذا السعر، فستحقق ربحاً.

دعونا نُفصّل مثال تداول الفوركس هذا:

تقوم بفتح (شراء) صفقة بحجم لوت واحد (100,000 وحدة من عملة الأساس) على زوج اليورو/الدولار الأمريكي بسعر 1.1000.

1.1000 × 100,000 = 110,000 دولار أمريكي

يرتفع اليورو مقابل الدولار ويصل السعر إلى 1.1500. تقوم بإغلاق (بيع) الصفقة.

1.1500 × 100,000 = 115,000 دولار أمريكي

يكون ربح هذه الصفقة: 115,000 – 110,000 = 5,000 دولار أمريكي

(ملاحظة: يعتبر هذا مثال مبسّط للغاية لتداول الفوركس ولا يأخذ في الاعتبار فروقات الأسعار أو العمولات أو تكاليف التداول الأخرى.)

حتى الآن، قدمنا إجابة عامّة عن كيفية تداول العملات، واستخدمنا مثالاً بسيطاً لتوضيح المفاهيم الأساسية. الآن، دعونا نتعمق أكثر من خلال استكشاف أنواع أزواج العملات المختلفة وما المقصود بتداول الفوركس عبر عقود الفروقات.

أنواع أزواج العملات

جزء آخر مهم للإجابة على سؤال: كيف يعمل تداول العملات؟ هو التعرّف على الأنواع المختلفة لأزواج العملات. اختيار النوع المناسب من أزواج العملات يُعد من أهم القرارات التي يمكن أن يتخذها متداول الفوركس. كل زوج له مخاطره الخاصة، وتقلباته، وسلوكياته السعرية المعتادة. هناك ثلاثة أنواع رئيسية من أزواج العملات:

• الأزواج الرئيسية
• الأزواج الثانوية
• الأزواج النادرة

دعونا نستعرض كل نوع منها.

الأزواج الرئيسية

الأزواج الرئيسية في الفوركس هي الأزواج السبعة الأكثر سيولة من أزواج عملات، وتتضمن جميعها الدولار الأمريكي. تُعد هذه الأزواج الأكثر تداولاً وتشكل الجزء الأكبر من حجم التداول في سوق الفوركس.

أمثلة على الأزواج الرئيسية:

زوج العملات	أسماء العملات	الاسم المستعار
EUR/USD	اليورو/الدولار الأمريكي	الفايبر
GBP/USD	الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي	الكابل
AUD/USD	الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي	الأوسي (الأسترالي)
NZD/USD	الدولار النيوزيلندي/الدولار الأمريكي	الكيوي (النيوزلندي)
USD/CAD	الدولار الأمريكي/الدولار الكندي	اللوني (الكندي)
USD/CHF	الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري	السويس (السويسري)
USD/JPY	الدولار الأمريكي/الين الياباني	الغوفر

الأزواج الثانوية

الأزواج الثانوية في الفوركس هي الأزواج السبعة الأكثر تداولاً والتي لا تتضمن الدولار الأمريكي. العملات الرئيسية فيها هي نفسها المذكورة في الأزواج الرئيسية، ولكن يتم تداولها مقابل بعضها البعض. ومع ذلك، هناك بعض الاستثناءات التي تتضمن الدولار الأمريكي، مثل زوج الدولار الأمريكي/الكرونا السويدية وزوج الدولار الأمريكي/الكرونا الدنماركية، والتي تُصنّف عادةً ضمن الأزواج الثانوية. لا يتم تداول أزواج العملات الثانوية بنفس قدر تداول أزواج العملات الرئيسية، لكنها مع ذلك تتمتع بسيولة عالية. وتُعد السيولة أمراً مهماً عند تعلّم كيفية عمل تداول العملات، فكلما زادت السيولة، أصبح الدخول والخروج من الصفقات أسهل.

أمثلة على الأزواج الثانوية:

زوج العملات	أسماء العملات
EUR/GBP	اليورو / الجنيه الإسترليني
AUD/NZD	الدولار الأسترالي / الدولار النيوزيلندي
EUR/JPY	اليورو / الين الياباني

تُعد الأزواج الثانوية مناسبة عادةً للمتداولين الذين يمتلكون بعض الخبرة، حيث يمكن أن تكون أكثر تقلباً مقارنةً بالأزواج الرئيسية. لذلك، إذا كنت متداولاً متوسط المستوى إلى متقدم وتبحث عن التوسع خارج التداول المرتبط بالدولار الأمريكي، فقد تكون هذه الأزواج نقطة بداية جيدة.

الأزواج النادرة

الأزواج النادرة هي أزواج تضمّ عملات من اقتصادات ناشئة، مثل البيزو المكسيكي والبات التايلندي، ويتم تداولها مقابل عملات من اقتصادات متقدمة مثل الدولار الأمريكي واليورو. تكون سيولة الأزواج النادرة أقل بكثير مقارنةً بالأزواج الرئيسية والثانوية، مما يجعلها أقل جاذبية لمتداولي الفوركس.

أمثلة على الأزواج النادرة:

زوج العملات	أسماء العملات
USD/MXN	الدولار الأمريكي / البيزو المكسيكي
EUR/PLN	اليورو / الزلوتي البولندي
GBP/ZAR	الجنيه الإسترليني / الراند الجنوب أفريقي

إنّ الأزواج النادرة تعتبر متقلبة، وهو ما قد يجذب المتداولين ذوي الخبرة الذين يسعون للاستفادة من فرص تحقيق أرباح أعلى.

هناك المزيد لنتعلّمه حول تداول الفوركس وكيف يعمل. غالباً ما يتم تداول أزواج العملات عبر عقود الفروقات. ويُعد تداول الفوركس عبر عقود الفروقات سوقاً سريع الحركة ويعتمد على الرافعة المالية. دعونا نضيف طبقة أخرى من الفهم ونستعرض معنى تداول عقود الفروقات.

معنى تداول عقود الفروقات

على أيّ شخص جادّ بتعلم التداول والدخول بسوق الفوركس معرفة معنى تداول عقود الفروقات. غالباً ما يتم تداول أزواج الفوركس عبر عقود الفروقات، والمعروفة أيضاً باسم العقود مقابل الفروقات. عقد الفروقات هو اتفاق بين المتداول والوسيط يتيح له المضاربة على تحركات سعر أصل معين دون امتلاكه.

يتضمن تداول الفوركس عبر عقود الفروقات دخول المتداول في صفقة بناءً على توقعه لمقدار تحرك زوج عملات معين خلال فترة زمنية. ويأتي الربح أو الخسارة من الفرق بين سعر فتح الصفقة وسعر إغلاقها. الفكرة الأساسية من تداول عقود الفروقات هي أن المتداولين يستطيعون الوصول إلى السوق دون الحاجة إلى امتلاك الأصل الأساسيّ، فتحركات سعر الأصل هي المهمة فقط. وفي سياق الفوركس، فإن الأصل هو زوج العملات. هذا هو جوهر تداول الفوركس عبر عقود الفروقات.

من خلال تداول عقود الفروقات، يمكنك:

الشراء (Long): إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع. على سبيل المثال، قد تتوقع ارتفاع سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي (EUR/USD)، فتقوم بوضع أمر شراء. إذا ارتفع سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي، تربح من الفرق بين سعر الدخول وسعر الخروج. أما إذا انخفض السعر، فتخسر الفرق.

البيع (Short): إذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض. على سبيل المثال، قد تتوقع انخفاض سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي، فتقوم بوضع أمر بيع. إذا انخفض السعر، تربح الفرق بين سعر الدخول وسعر الإغلاق. أما إذا ارتفع السعر، فتتكبد خسارة.

البيب واللوت في تداول عقود الفروقات

لفهم معنى تداول عقود الفروقات بشكل كامل، تحتاج إلى معرفة ما هو البيب وما هو اللوت. تستخدم هذه المصطلحات لقياس حجم الصفقة ومدى ربحها ولذلك تعتبر أساسية في مجال تداول العملات.

في معظم أزواج العملات الرئيسية، يشير البيب إلى الرقم العشري الرابع أو 0.0001. لنستخدم مثالنا في تداول الفوركس عبر عقود الفروقات: ولنفترض أنك فتحت صفقة على زوج اليورو/الدولار الأمريكي عند 1.1000، وبعد فترة قررت إغلاقها عند 1.1200، أي بزيادة قدرها 200 نقطة (200 بيب). إذن، يُمثل الانتقال من 1.1000 إلى 1.1200 فرقاً قدره 0.0200، لأن 0.0200 ÷ 0.0001 (بيب واحد) = 200 بيب.

في تداول الفوركس عبر عقود الفروقات، يُساوي اللوت القياسي 100,000 وحدة من عملة الأساس. فإذا قمت بشراء عقد قياسي واحد من زوج اليورو/الدولار الأمريكي، فهذا يعني أن حجم صفقتك سيكون 100,000 يورو (بسعر 1.1000، فإن 100,000 يورو تساوي 110,000 دولار أمريكي).

لنتعمّق أكثر في هذا المجال ونفهم كيف يمكن أن يتحول هذا التحرك إلى ربح أو خسارة فعلية.

1. بما أن سعر صرف اليورو مقابل الدولار الأمريكي مُقوّم بالدولار الأمريكي، فإن قيمة البيب الواحدة في عقد قياسي تُحسب كالتالي:
   100,000 يورو × 0.0001 = 10 دولارات أمريكية لكل بيب.
2. وبالتالي، فإن تحركاً بمقدار 200 بيب سيؤدي إلى:
   200 بيب × 10 دولارات أمريكية = 2,000 دولار أمريكي ربحاً (بافتراض عدم وجود فروق أسعار أو عمولات أو تكاليف أخرى).
   أما إذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس، فستكون الخسارة 2,000 دولار أمريكي.

في حال ما زلت تتسائل حول استثمار الفوركس عبر عقود الفروقات، فإليك تعريفاً أبسط. يمكن تعريف تداول عقود الفروقات على أنه أسلوب للمضاربة على تحركات الأسعار في السوق دون شراء العملة فعلياً. يُستخدم تداول الفوركس عبر عقود الفروقات على نطاق واسع في عالم التداول، وعلى الرغم من تركيزنا هنا على العملات وأمثلة الفوركس أعلاه، فإن العديد من المتداولين يستخدمون عقود الفروقات للتداول على مجموعة متنوعة من فئات الأصول، مثل:

• الأسهم
• المؤشرات
• السلع
• العملات الرقمية

بمجرد أن تفهم معنى تداول عقود الفروقات، يمكنك بعد ذلك البدء في تعلّم استراتيجيات التداول المختلفة وتطبيقها عبر أسواق متنوعة.

فوائد تداول عقود الفروقات

الرافعة المالية

يتفق معظم المتداولين على أن الرافعة المالية تُعدّ من أبرز مزايا تداول عقود الفروقات. تُستخدم الرافعة المالية بشكل شائع في تداول الفوركس عبر عقود الفروقات، حيث تتيح للمتداولين إيداع هامش صغير لفتح صفقة أكبر. كمثال على تداول الفوركس، لنفترض أنك تريد تداول زوج اليورو/الدولار الأمريكي وقمت بإيداع 100 دولار. باستخدام رافعة مالية 1:30، يمكنك فتح صفقة بقيمة 3000 دولار على زوج اليورو/الدولار الأمريكي (أي 30 ضعف إيداعك). عبر التحكم في صفقة أكبر، يُمكن تحقيق مكاسب أكبر من خلال تحركات السوق الصغيرة. في المقابل، يزيد استخدام الرافعة المالية من مخاطر الخسائر الكبيرة.

الشراء أو البيع

في الاستثمار التقليدي، عادةً ما تحقق الربح من خلال الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع. أمّا عند تداول عقود الفروقات كما ذكرنا سابقاً، فإن هذا النوع من التداول يمنحك القدرة على تحقيق الربح سواء من ارتفاع الأسعار أو انخفاضها. إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع، يمكنك الشراء (Long)، وإذا كنت تعتقد أن الأسعار ستنخفض، يمكنك البيع (Short).

لا حاجة لامتلاك الأصل

عند تداول عقود الفروقات، لن تحتاج إلى شراء الأصل الفعلي، بل يتم التداول بناءً على تحركات سعر الأصل. ولهذا السبب، يُعدّ التداول بعقود الفروقات أسرع، ويتيح مجالاً أوسع لتعديل صفقتك مقارنةً بالاستثمار التقليدي الذي يتطلب شراء الأصل نفسه.

الوصول إلى فئات أصول متعددة

يمكنك تداول عقود الفروقات عبر مجموعة واسعة من الأسواق من خلال منصة تداول واحدة، بما في ذلك MT4 وMT5. يتيح لك ذلك تنويع محفظتك الاستثمارية واستكشاف فرص تداول عبر قطاعات متعددة.

النقاط الرئيسية حول تداول الفوركس

ما هو تداول الفوركس (العملات الأجنبية)؟

تداول الفوركس هو عملية تبادل عملة بأخرى من خلال أزواج العملات (مثل اليورو/الدولار الأمريكي). ويعتمد على تحقيق الأرباح أو الخسائر من تحركات أسعار الزوج، حيث تتأثر النتائج بحجم الصفقة، والرافعة المالية، وتكاليف التداول.

كيف تتم عملية تداول العملات؟

تتضمن هذه العملية استبدال عملة بأخرى عن طريق شراء إحداهما وبيع الأخرى في الوقت نفسه. حيث تستلم العملة التي تقوم بشرائها، وتستخدم العملة الأخرى كوسيلة دفع لإتمام الصفقة.

أعطِني مثالاً عن تداول الفوركس عبر عقود الفروقات؟

إذا كنت تعتقد أن اليورو سيرتفع مقابل الدولار الأمريكي، فستشتري زوج اليورو/الدولار الأمريكي. وإذا ارتفع السعر كما توقعت، تقوم بإغلاق الصفقة. ويكون الفرق بين سعر الافتتاح وسعر الإغلاق هو ربحك.

ما الشرح البسيط لتداول العقود مقابل الفروقات؟

تداول عقود الفروقات هو عندما المضاربة على ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أو سينخفض. وفي هذا النوع من التداول، أنت لا تمتلك الأصل فعلياً.

الخلاصة

في الختام، يمكننا القول أنّ تداول الفوركس يتمحور حول فكرة شراء عملة وبيع أخرى. إن إن معرفة كيفية عمل تداول العملات ودراسة الأنواع المختلفة من أزواج العملات يمنحك أساساً قوياً ويضعك في موقع ممتاز في بداية رحلتك في التداول. إذا كنت تتداول الفوركس عبر عقود الفروقات، فمن المهم أن تثقّف نفسك حول معنى تداول عقود الفروقات والمخاطر المرتبطة باستخدام الرافعة المالية. أحسنت الوصول إلى نهاية هذا المقال من EC Academy، ونراك في المقال القادم!