อะไรคือเลเวอเรจในการเทรด และเท่าไหร่ถึงจะเรียกว่ามากเกินไป?

เลเวอเรจ (Leverage) ในการเทรดอาจฟังดูเหมือนพลังพิเศษที่ช่วยให้คุณทำได้มากขึ้นด้วยเงินทุนน้อยลง แต่จริง ๆ แล้วเลเวอเรจคืออะไร? มันคือการกู้เงินจากโบรกเกอร์เพื่อเพิ่มขนาดของสถานะการเทรดให้ใหญ่กว่าทุนของคุณเอง เลเวอเรจมีพลังเพราะมันสามารถขยายทั้งกำไรและขาดทุน ดังนั้นเทรดเดอร์จึงจำเป็นต้องใช้มันอย่างระมัดระวัง

เลเวอเรจในการเทรดคืออะไร?

เลเวอเรจช่วยให้คุณสามารถเทรดด้วยเงินที่คุณยังไม่มีล่วงหน้าได้ ลองจินตนาการว่าคุณไม่มีเงินพอที่จะซื้อบางสิ่งบางอย่างและคุณใช้บัตรเครดิต ด้วยเงินที่ยืมมา คุณสามารถควบคุมสถานะที่ใหญ่กว่าจำนวนเงินฝาก (หรือมาร์จิ้น) ของคุณได้ ตัวอย่างเช่น ที่เลเวอเรจ 100:1 การลงทุน £1,000 จะทำให้คุณมีสิทธิ์ถือครองสินทรัพย์มูลค่า £100,000 ซึ่งคล้ายกับการวางเงินดาวน์เล็กน้อยเพื่อซื้อบ้านและกู้ที่เหลือ – คุณจะได้ประโยชน์จากมูลค่าบ้านทั้งหมด แต่ก็ต้องรับความเสี่ยงหากราคาบ้านลดลงด้วย หากราคาบ้านเพิ่มขึ้น ผลตอบแทนจากเงินดาวน์ของคุณจะสูงกว่าการจ่ายเต็มจำนวนหลายเท่า แต่ถ้าราคาลดลง การขาดทุนก็จะถูกขยายเช่นกัน ในการเทรด เลเวอเรจทำงานในลักษณะเดียวกัน คือมันขยายผลลัพธ์ของการเคลื่อนไหวของราคาในทุกครั้ง ทั้งด้านดีและด้านร้าย

ข้อดีและข้อเสียของเลเวอเรจ

เลเวอเรจช่วยเพิ่มกำลังซื้อของคุณ ทำให้คุณสามารถเปิดเทรดขนาดใหญ่ขึ้นและอาจได้กำไรมากขึ้นด้วยเงินทุนน้อย มันเป็นการใช้เงินทุนอย่างมีประสิทธิภาพ เพราะคุณไม่จำเป็นต้องใช้เงินเต็มจำนวนของสถานะ แม้แต่การเคลื่อนไหวของตลาดเพียงเล็กน้อยก็สามารถเปลี่ยนเป็นกำไรได้มากเมื่อคุณใช้เลเวอเรจ

ในทางกลับกัน เลเวอเรจมักถูกเรียกว่า“ดาบสองคม” เพราะในขณะที่มันเพิ่มกำไร มันก็เพิ่มขาดทุนด้วยเช่นกัน การเทรดที่ผิดพลาดอาจทำให้บัญชีของคุณสูญเงินอย่างรวดเร็ว เลเวอเรจสูงอาจทำให้เกิดการเรียกมาร์จิ้น (margin call) หรือถูกปิดสถานะโดยอัตโนมัติได้ ความจริงแล้ว เทรดเดอร์รายย่อยจำนวนมากขาดทุนในตลาดที่มีเลเวอเรจสูง และการใช้เลเวอเรจอย่างไม่เหมาะสมคือหนึ่งในสาเหตุหลัก ดังนั้น การบริหารความเสี่ยงที่ดี เช่น การใช้คำสั่ง stop-loss และการจำกัดความเสี่ยงต่อเทรดไว้เพียงส่วนเล็กของทุน เป็นสิ่งจำเป็นเมื่อเทรดด้วยเลเวอเรจ

เลเวอเรจเท่าไหร่ถึงจะเรียกว่ามากเกินไป?

เลเวอเรจ “มากเกินไป” หรือไม่ขึ้นอยู่กับประสบการณ์และความสามารถในการรับความเสี่ยงของคุณ โดยทั่วไปแล้ว เลเวอเรจที่สูงย่อมมีความเสี่ยงสูง หน่วยงานกำกับดูแลมักจำกัดระดับเลเวอเรจ ตัวอย่างเช่น สำนักงานกำกับดูแลด้านการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) จำกัดเลเวอเรจของนักเทรดรายย่อยไว้ที่ 30:1 เพื่อปกป้องนักลงทุน หากคุณเป็นมือใหม่ การเริ่มต้นด้วยเลเวอเรจต่ำ เช่น 5:1 หรือ 10:1 อาจเป็นทางเลือกที่ปลอดภัยกว่า

ลองพิจารณาดูว่า ที่เลเวอเรจ 100:1 การเคลื่อนไหวของราคาที่สวนทางเพียง 1% สามารถทำให้คุณสูญเสียเงินทุนทั้งหมดได้ และที่ 1000:1 การเคลื่อนไหวสวนทางเพียง 0.1% ก็อาจทำให้บัญชีของคุณหมดได้ แทบไม่มีพื้นที่สำหรับความผิดพลาดเลยในระดับนี้ นั่นจึงเป็นเหตุผลว่าทำไมนักเทรดที่มีประสบการณ์มักเลือกใช้เลเวอเรจระดับปานกลาง และไม่เสี่ยงมากเกินกว่าที่จะรับได้ ระดับเลเวอเรจที่เหมาะสมคือระดับที่ยังทำให้คุณนอนหลับได้อย่างสบายใจ ถ้าคุณรู้สึกกังวลกับระดับใดระดับหนึ่ง นั่นอาจหมายความว่ามันมากเกินไปแล้ว!

กราฟด้านล่างแสดงให้เห็นว่าการเคลื่อนไหวของราคา 1% สามารถส่งผลต่อบัญชีมูลค่า £1,000 ได้อย่างไรในแต่ละระดับของเลเวอเรจ เมื่อเลเวอเรจเพิ่มขึ้น ทั้งกำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว – เป็นการเตือนที่ชัดเจนว่า “เลเวอเรจมากเกินไป” สามารถกลายเป็นอันตรายได้ง่าย

การจัดการเลเวอเรจกับ EC Markets

ที่ EC Markets คุณสามารถใช้เลเวอเรจได้สูงสุดถึง 1:1000 ในบางผลิตภัณฑ์การเทรด ระดับสูงนี้ช่วยให้คุณมีความยืดหยุ่นในการเปิดสถานะขนาดใหญ่เมื่อจำเป็น แต่โปรดจำไว้ว่า คุณไม่จำเป็นต้องใช้ระดับสูงสุดเสมอไป EC Markets อนุญาตให้คุณเลือกเลเวอเรจที่ต่ำลงได้จากการตั้งค่าบัญชี หากคุณต้องการแนวทางที่ปลอดภัยกว่า คุณยังสามารถลดขนาดสถานะการเทรดเพื่อลดความเสี่ยงจากเลเวอเรจได้อีกด้วย ระบบควบคุมความเสี่ยงของแพลตฟอร์ม (เช่น ข้อกำหนดมาร์จิ้นและการหยุดขาดทุนอัตโนมัติ) ช่วยจัดการความผันผวนของตลาดที่รุนแรงได้ แต่สุดท้ายแล้วความรับผิดชอบอยู่ที่คุณเอง ใช้เครื่องมือที่มีอยู่ให้เป็นประโยชน์ (เช่น การตั้งค่า stop-loss) และค่อย ๆ เพิ่มเลเวอเรจเมื่อคุณมีประสบการณ์และความมั่นใจมากขึ้น

สรุป

เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ทรงพลัง – แต่ไม่ใช่เส้นทางลัดสู่ความมั่งคั่ง! มันสามารถเพิ่มทั้งกำไรและขาดทุนของคุณได้อย่างมาก ดังนั้นกุญแจสำคัญคือการใช้มันอย่างชาญฉลาดและพอเหมาะ

สรุปว่า อะไรคือเลเวอเรจในการเทรด และเท่าไหร่ถึงจะเรียกว่ามากเกินไป? คำตอบอยู่ที่การบริหารความเสี่ยง อย่าใช้เลเวอเรจมากกว่าที่คุณสามารถรับได้ เริ่มจากระดับต่ำ เรียนรู้และสะสมประสบการณ์ และจำไว้ว่าการเทรดคือการวิ่งมาราธอน ไม่ใช่การวิ่งระยะสั้น ด้วยความระมัดระวัง เลเวอเรจสามารถทำงานเพื่อคุณได้ ไม่ใช่ทำร้ายคุณ