Forex คืออะไร มือใหม่เริ่มเทรดยังไงดี

หลายคนอาจเคยได้ยินเกี่ยวกับการซื้อขายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศ หรือที่เรียกกันติดปากว่า Forex หรือ ฟอเร็กซ์ แต่หลายคนก็ยังไม่เข้าใจว่า Forex คืออะไร ลองนึกภาพตามง่ายๆ เมื่อคุณเดินทางไปต่างประเทศ คุณต้องแลกเงินบาทเป็นสกุลเงินของประเทศนั้นๆ เพื่อใช้จ่าย ซึ่งนั่นก็คือการซื้อขาย Forex ในชีวิตประจำวัน แต่สำหรับนักลงทุนหลายท่าน การซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินนี้สามารถสร้างผลกำไรได้อย่างมหาศาล หรือที่เรามักได้ยินคำว่าเทรดฟอเร็กซ์ แล้วการเทรด Forex ทำงานอย่างไร

บทความนี้จะพาคุณไปทำความเข้าใจกลไกการทำงานของ Forex พร้อมกับการซื้อขาย CFD Forex (Contract for Difference) หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งโดยทั่วไปแล้ว การเทรด Forex มักนิยมเทรดผ่าน CFD ดังนั้น เรามาเรียนรู้การทำงานของการเทรด CFD Forex พร้อมกับตัวอย่างประกอบเพื่อให้เข้าใจมากยิ่งขึ้น

Forex คืออะไร

Forex หรือ ฟอเร็กซ์ ย่อมาจากคำว่า Foreign Exchange หรือการซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินต่างประเทศ ซึ่งในตลาดโลกนับว่าเป็นตลาดการเงินที่มีมูลค่าซื้อขายมากที่สุด ดังนั้นการซื้อขายราคาระหว่างสองสกุลเงินมักจะมีความผันผวนอย่างมาก โดยมีผลกระทบมาจากปัจจัยภายนอกเช่น การเมืองและเศรษฐกิจ หรือแม้กระทั่งภัยภิบัติต่างๆ ด้วยปัจจัยทั้งหมดนี้ส่งผลให้ค่าสกุลเงินนึงอ่อนกว่าเมื่อแลกเปลี่ยนกับอีกสกุลเงินนึงที่มีค่าเงินแข็งกว่าและมันแทบจะเป็นไปไม่ได้ที่มูลค่าของสองสกุลเงินจะมีค่าเท่ากัน ดังนั้นในโลกของการแลกเปลี่ยนเงินตรา (swapping currencies) ทำให้เกิดโอกาสสำหรับนักเทรดในการทำกำไรระหว่างการซื้อขายนี้ เพราะฉะนั้นนักเทรดที่มีความชำนาญและเข้าใจความแปรผันของตลาดฟอเร็กซ์ก็สามารถหาประโยชน์จากการแลกเปลี่ยนเงินตรานี้ได้

แล้วการเทรด Forex และการแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงิน ทำได้อย่างไร?

ก่อนอื่นเราต้องมาทำความเข้าใจเรื่องคู่สกุลเงิน (Currency Pair)กันก่อน เมื่อสกุลเงินหนึ่งถูกขาย อีกสกุลเงินหนึ่งก็จะถูกซื้อ และอัตราแลกเปลี่ยนจะบอกเราว่าต้องใช้เงินสกุลหนึ่งเท่าไหร่ ถึงจะสามารถซื้อเงินอีกสกุลหนึ่งได้

สำหรับการเทรดฟอเร็กซ์มักจะเกิดขึ้นในรูปแบบของคู่สกุลเงิน (forex pairs) เพราะฉะนั้นเราต้องรู้จักการอ่านคู่สกุลเงินก่อน ค่าของสกุลเงินหนึ่งคือสกุลเงินหลัก (Base Currency) และอีกค่าหนึ่งคือสกุลเงินอ้างอิง (Quote Currency) สกุลเงินหลักคือสกุลเงินแรกที่เราทำการซื้อหรือขาย ส่วนสกุลเงินอ้างอิงจะบอกว่าเราต้องใช้สกุลเงินหลักเท่าไหร่ เพื่อซื้อสกุลเงินอ้างอิงจำนวน 1 หน่วย

ตัวอย่างง่ายๆของการเทรดฟอเร็กซ์ คือ คู่สกุลเงินสองสกุลที่นำมาจับคู่กัน เช่น EUR/USD (ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ) โดยที่เงินยูโรคือสกุลเงินหลัก และดอลลาร์สหรัฐคือสกุลเงินอ้างอิง หากคู่สกุลเงิน EUR/USD ทำการแลกเปลี่ยนที่อัตรา 1.1000 หมายความว่า เงิน 1 ยูโร มีค่าเท่ากับ 1.10 ดอลลาร์สหรัฐ สำหรับนักเทรด Forex หากพวกเขาคาดการณ์ว่าเงินยูโรจะมีมูลค่าสูงขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ พวกเขาจะทำการซื้อคู่เงิน EUR/USD แต่ในทางกลับกัน หากคาดการณ์ว่าค่าเงินยูโรจะลดลง พวกเขาก็จะขายออก

อธิบายแบบให้ภาพของการเทรด Forex คือ

สมมติว่าเราซื้อ EUR/USD ที่ราคา 1.10 และหลังจากนั้นไม่กี่วัน ราคาก็ปรับตัวขึ้นเป็น 1.15 นั่นหมายความว่าค่าเงินยูโรแข็งค่าขึ้นเมื่อเทียบกับดอลลาร์สหรัฐ หากเราทำการขายในจังหวะนั้น เราก็จะได้กำไร ลองมาดูรายละเอียดตรงนี้กัน

เช่น  เราซื้อ 1,000 EUR/USD ที่ราคา 1.10 จะเท่ากับ 1,100 ดอลลาร์สหรัฐ

จากนั้นราคาขึ้นไปที่ 1.15

และเมื่อเราขาย เราจะได้เงิน 1,150 ดอลลาร์สหรัฐ

นั่นคือกำไร 50 ดอลลาร์สหรัฐ

มาถึงตรงนี้ หวังว่าเราคงเข้าใจหลักการแลกเปลี่ยนสกุลเงินกันแล้ว เพราะฉะนั้นผลกำไรสูงย่อมมาพร้อมกับความเสี่ยงสูง คราวนี้เราจะมาเจาะลึกกันว่าคู่สกุลเงินในการเทรด CFD Forex มีกี่ประเภท และแต่ละประเภทมีความหมายอย่างไร

ประเภทของคู่สกุลเงินในการเทรดฟอเร็กซ์

ในตลาดฟอเร็กซ์ คู่สกุลเงินจะแบ่งเป็น 3 ประเภทหลักๆ ได้แก่ คู่สกุลเงินหลัก คู่สกุลเงินรอง และคู่สกุลเงินแปลกใหม่ การเลือกคู่สกุลเงินที่เหมาะสมจึงเป็นสิ่งสำคัญที่นักเทรดต้องพิจารณา เพราะแต่ละคู่มีความเสี่ยงและความผันผวนแตกต่างกันไป มาดูรายละเอียดของคู่สกุลเงินแต่ละประเภทกัน 

คู่สกุลเงินหลัก (Major Pairs)

คู่สกุลเงินหลักในตลาดฟอเร็กซ์มีอยู่ 7 คู่ ซึ่งเป็นคู่ที่มีการซื้อขายมากที่สุด เนื่องจากมีสภาพคล่องสูงและมีปริมาณการซื้อขายมหาศาล โดยทุกคู่จะต้องมีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นส่วนประกอบเสมอ

ตัวอย่างคู่สกุลเงินหลัก

คู่สกุลเงิน	ชื่อสกุลเงินในภาษาไทย	ชื่อเล่น
EUR/USD	ยูโร/ดอลลาร์สหรัฐ	Fiber (ไฟเบอร์)
GBP/USD	ปอนด์อังกฤษ/ดอลลาร์สหรัฐ	Cable (เคเบิล)
AUD/USD	ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์สหรัฐ	Aussie (ออสซี่)
NZD/USD	ดอลลาร์นิวซีแลนด์/ดอลลาร์สหรัฐ	Kiwi (กีวี่)
USD/CAD	ดอลลาร์สหรัฐ/ดอลลาร์แคนาดา	Loonie (ลูนนี่)
USD/CHF	ดอลลาร์สหรัฐ/สวิสฟรังก์	Swissie (สวิสซี่)
USD/JPY	ดอลลาร์สหรัฐ/เยนญี่ปุ่น	Gopher (โกเฟอร์)

คู่สกุลเงินรอง (Minor Pairs)

คู่สกุลเงินรองก็มีอยู่ 7 คู่ที่เป็นที่นิยมในหมู่นักเทรด Forex ส่วนใหญ่แล้วคู่สกุลเงินรองจะไม่มีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เป็นส่วนประกอบ แต่จะจับคู่กับสกุลเงินหลักอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ก็มีข้อยกเว้นสำหรับบางคู่ที่จับคู่กับเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) และยังถือว่าเป็นคู่สกุลเงินรอง เช่น USD/SEK (ดอลลาร์สหรัฐ/โครนาสวีเดน) และ USD/DKK (ดอลลาร์สหรัฐ/โครนเดนมาร์ก) ถึงแม้ว่าคู่สกุลเงินรองจะไม่ได้รับความนิยมเท่าคู่สกุลเงินหลัก แต่ก็มีสภาพคล่องสูงในตลาดฟอเร็กซ์ นั่นหมายความว่าเราสามารถเข้าและออกจากตลาดได้ง่ายขึ้น

ตัวอย่างคู่สกุลเงินรอง

คู่สกุลเงิน	ชื่อสกุลเงินในภาษาไทย
EUR/GBP	ยูโร/ปอนด์อังกฤษ
AUD/NZD	ดอลลาร์ออสเตรเลีย/ดอลลาร์นิวซีแลนด์
EUR/JPY	ยูโร/เยนญี่ปุ่น

จากตัวอย่างที่กล่าวมา จะเห็นได้ว่าคู่สกุลเงินรองเหมาะสำหรับนักเทรดที่มีประสบการณ์ เพราะมีความผันผวนสูง หากคุณมีประสบการณ์ในการเทรดและกำลังมองหาคู่สกุลเงินที่ไม่มีเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) คู่สกุลเงินรองก็เป็นอีกทางเลือกที่น่าสนใจ

คู่สกุลเงินแปลกใหม่ (Exotic Pairs)

คู่สกุลเงินแปลกใหม่ คือคู่สกุลเงินที่มาจากประเทศตลาดเกิดใหม่ (Emerging Markets) เช่น สกุลเงินเปโซ (PHP) และสกุลเงินบาท (THB) ซึ่งมักจะจับคู่กับสกุลเงินหลักอื่นๆ เช่น USD และ EUR โดยทั่วไปแล้ว คู่สกุลเงินแปลกใหม่จะมีสภาพคล่องต่ำกว่าคู่สกุลเงินอื่นๆ ทำให้ไม่ค่อยเป็นที่นิยมในหมู่นักเทรด Forex

ตัวอย่างคู่สกุลเงินแปลกใหม่

คู่สกุลเงิน	ชื่อสกุลเงินในภาษาไทย
USD/MXN	ดอลลาร์สหรัฐ/เปโซเม็กซิโก
EUR/PLN	ยูโร/ซลอตีโปแลนด์
GBP/ZAR	ปอนด์อังกฤษ/แรนด์แอฟริกาใต้

คู่สกุลเงินแปลกใหม่มักจะมีความผันผวนสูง ซึ่งอาจดึงดูดนักเทรดที่มีประสบการณ์ที่ต้องการแสวงหาผลกำไรจากความผันผวนเหล่านี้ได้

Forex และ CFD เกี่ยวข้องกันอย่างไร?

นักเทรดที่ประสบความสำเร็จหลายท่านคุ้นเคยกับการเทรด CFD Forex เป็นอย่างดี แต่การซื้อขายสกุลเงินแบบ CFD คืออะไร และทำงานอย่างไร? การซื้อขายคู่สกุลเงิน Forex มักเกี่ยวข้องกับ CFD (Contract for Difference) หรือสัญญาซื้อขายส่วนต่าง ซึ่งนักเทรดสามารถเก็งกำไรจากความเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริง ๆ

CFD Forex คือการที่นักเทรดทำการซื้อขายโดยอิงจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ โดยคาดการณ์ว่าราคาสินทรัพย์นั้นจะปรับตัวขึ้นหรือลงในช่วงเวลาที่กำหนด นักเทรดจะทำกำไรหรือขาดทุนจากส่วนต่างของราคา ณ จุดที่เปิดและปิดออเดอร์ สรุปง่าย ๆ คือ การเทรด CFD ช่วยให้นักเทรดเข้าถึงตลาดหุ้นได้โดยไม่ต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริง ๆ โดยเน้นไปที่การเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์เป็นหลัก และในบริบทของการเทรด Forex คู่สกุลเงินถือเป็นสินทรัพย์

เมื่อเทรด CFD เราสามารถที่จะ:
ทำกำไรจากขาขึ้น (Long Position): เมื่อคาดการณ์ว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะเพิ่มขึ้น เช่น หากคาดว่าคู่สกุลเงิน EUR/USD จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น เราจะเปิดสถานะ Long (Long Position) เพื่อซื้อสินทรัพย์ เมื่อมูลค่าของ EUR/USD เพิ่มขึ้น เราจะได้รับกำไรจากส่วนต่างระหว่างราคา ณ จุดที่เปิดและปิดออเดอร์ แต่หากมูลค่าของ EUR/USD ลดลง เราก็จะขาดทุนจากส่วนต่างนั้น

ทำกำไรจากขาลง (Short Position): เมื่อคาดการณ์ว่ามูลค่าของสินทรัพย์จะลดลง เช่น หากคาดว่าคู่สกุลเงิน EUR/USD จะมีมูลค่าลดลง เราจะเปิดสถานะ Short (Short Position) เพื่อขายสินทรัพย์ เมื่อมูลค่าของ EUR/USD ลดลง เราจะปิดสถานะและได้กำไรจากส่วนต่างนั้น แต่ถ้ามูลค่าของสินทรัพย์เพิ่มขึ้น เราก็จะขาดทุน

Pip และ Lot คืออะไร ในการเทรด CFD Forex

Pip และ Lot เป็นองค์ประกอบสำคัญในการคำนวณมูลค่าเพื่อทำกำไรและบริหารความเสี่ยงในการลงทุนในตลาด Forex

Pip คือหน่วยที่เล็กที่สุดของการเปลี่ยนแปลงราคา โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาด Forex ซึ่งโดยทั่วไป 1 Pip มีค่าเท่ากับ 0.0001 ตัวอย่างเช่น หากคุณเปิดออเดอร์คู่สกุลเงิน EUR/USD ที่ราคา 1.1000 และปิดออเดอร์ที่ราคา 1.1200 ทำให้ราคามีการเปลี่ยนแปลงไป 200 Pips ซึ่งคำนวณได้จากส่วนต่างของราคา 1.1200 และ 1.1000 ซึ่งเท่ากับ 0.0200 จากนั้นนำ 0.0200 มาหารด้วย 0.0001 (1 Pip) ก็จะได้เท่ากับ 200 Pips

Lot คือหน่วยมาตรฐานของสกุลเงินหลัก ซึ่งมีจำนวน 100,000 หน่วย หากคุณซื้อ 1 Lot ของคู่สกุลเงิน EUR/USD นั่นหมายความว่าคุณจะมีเงินยูโรที่ราคา 100,000 ยูโร แสดงว่าว่า 100,000 ยูโรมีมูลค่าเท่ากับ 110,000 ดอลลาร์สหรัฐ

 ลองมาดูตัวอย่างเพื่อให้เห็นภาพชัดเจนว่าการเคลื่อนที่ของหน่วยเหล่านี้ส่งผลต่อกำไรหรือขาดทุนอย่างไร
ในการซื้อขายคู่สกุลเงิน EUR/USD หนึ่งหน่วยมาตรฐาน หรือ 1 Pip สามารถคำนวณได้ดังนี้: 100,000 EUR x 0.0001 = 10 USD ต่อ Pip

ดังนั้น หากราคาเคลื่อนที่ไปในทิศทางที่คุณคาดการณ์ไว้ 200 Pips คุณจะได้รับกำไรจำนวน 200 Pips x 10 USD = 2,000 USD (ยังไม่รวมค่า Spreadหรือส่วนต่างระหว่างราคา, ค่าคอมมิชชั่น, หรือค่าใช้จ่ายอื่นๆ) ในทางกลับกัน หากราคาเคลื่อนที่ไปในทิศทางตรงกันข้าม คุณก็จะขาดทุน 2,000 USD

การเทรด CFD คือการซื้อขายส่วนต่างของราคา ณ เวลาที่เปิดและปิด โดยที่เราไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นจริงๆ การเทรด CFD สามารถใช้ได้กับสินทรัพย์หลากหลายประเภท เช่น

• สกุลเงิน 
• ดัชนี
• สินค้าโภคภัณฑ์
• คริปโทเคอร์เรนซี

เมื่อเข้าใจหลักการของ CFD แล้ว เราสามารถศึกษาและลองใช้กลยุทธ์การเทรดต่างๆ ในตลาดอื่นๆ ได้

การเทรด CFD Forex มีประโยชน์อะไรบ้าง

สิ่งที่ดึงดูดนักเทรดหลายคนให้เข้ามาเทรด CFD Forex คือ เลเวอเรจ (Leverage) ซึ่งหมายถึงการที่นักเทรดสามารถใช้เงินฝากจำนวนน้อยเป็นหลักประกันในการเปิดออเดอร์ที่มีปริมาณมากได้ ตัวอย่างเช่น หากเราวางเงินมัดจำ 100 ดอลลาร์สหรัฐฯ เพื่อเทรดคู่สกุลเงิน EUR/USD และใช้เลเวอเรจ 1:30 หมายความว่าเราสามารถเปิดออเดอร์ในคู่ EUR/USD ได้ถึง 3,000 ดอลลาร์สหรัฐฯ ซึ่งจะทำให้เรามีโอกาสได้รับกำไรจำนวนมาก แต่ในทางกลับกัน การใช้เลเวอเรจก็อาจทำให้เราเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินจำนวนมากได้เช่นกัน

ทำกำไรได้ทั้งขาขึ้นและขาลง

โดยทั่วไป การลงทุนมักสร้างกำไรจากการซื้อในราคาต่ำและขายในราคาสูง แต่การเทรด CFD สามารถสร้างกำไรได้ทั้งในตลาดขาขึ้นและขาลง กล่าวคือ หากคาดการณ์ว่าราคาจะสูงขึ้น ก็ทำการซื้อ (Long Position) หรือหากคาดการณ์ว่าราคาจะลดลง ก็ทำการขาย (Short Position)

ไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์

การเทรด CFD ไม่จำเป็นต้องซื้อสินทรัพย์เพื่อเป็นเจ้าของ เพียงแต่ให้ความสำคัญกับการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์นั้น ๆ เนื่องจาก CFD เป็นการซื้อขายที่รวดเร็ว ทำให้สามารถปรับสถานะซื้อขายได้อย่างคล่องตัว ซึ่งแตกต่างจากการซื้อขายแบบดั้งเดิมที่ต้องซื้อสินทรัพย์จริง

เข้าถึงสินทรัพย์ได้หลากหลาย

สามารถเทรด CFD ในตลาดสินทรัพย์ที่หลากหลายได้ผ่านแพลตฟอร์มเดียวที่มีโปรแกรม MT4 และ MT5 ทำให้สามารถกระจายพอร์ตการลงทุนและเพิ่มโอกาสในการเทรดในสินทรัพย์ที่หลากหลายมากขึ้น

บทสรุป:

Forex คืออะไร?

การเทรด Forex คือการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่งผ่านคู่สกุลเงิน เช่น EUR/USD หลักการคือ เราจะได้รับกำไรหรือขาดทุนจากการเคลื่อนไหวของราคาคู่สกุลเงินนั้น โดยขึ้นอยู่กับขนาดของ Position, Leverage และราคา ณ ขณะที่ทำการเทรด 

การแลกเปลี่ยนคู่สกุลเงิน (Currency Pair) ทำได้อย่างไร?

เกิดขึ้นจากการแลกเปลี่ยนสกุลเงินหนึ่งเป็นอีกสกุลเงินหนึ่ง โดยการซื้อสกุลเงินหนึ่งและขายอีกสกุลเงินหนึ่งไปพร้อมๆ กัน เราจะได้รับสกุลเงินที่ซื้อและใช้อีกสกุลเงินหนึ่งเป็นค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรม 

การเทรด CFD Forex ทำอย่างไร?

หากเราคาดการณ์ว่าสกุลเงินยูโร (EUR) จะแข็งค่ากว่าสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ (USD) เราจะทำการซื้อคู่สกุลเงิน EUR/USD หากราคาปรับตัวขึ้นตามที่เราคาดการณ์ไว้ เราจะทำการปิดออเดอร์และส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขายคือผลกำไรของเรา

ง่ายๆ ความหมายของการเทรด CFD คืออะไร?

คือการที่เราเทรดโดยอิงจากการเคลื่อนไหวของราคาสินทรัพย์ทั้งขาขึ้นและขาลง โดยในการเทรด CFD นี้เราไม่จำเป็นต้องเป็นเจ้าของสินทรัพย์นั้นๆ

มาถึงตรงนี้ เราคงเข้าใจกันแล้วว่า Forex คืออะไร และมีการเทรดอย่างไรบ้าง รวมถึงได้รู้จักกับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินและการซื้อขายคู่สกุลเงินต่างๆ เพียงเท่านี้ การเริ่มต้นเทรด Forex สำหรับมือใหม่ก็ไม่ใช่เรื่องยากอีกต่อไปและถ้าคุณสนใจเทรด CFD Forex สิ่งสำคัญคือการศึกษาข้อมูลการลงทุนและบริหารจัดการความเสี่ยงในการใช้เลเวอเรจ แล้วพบกันใหม่ในบทความต่อไป