Giao dịch Forex là gì và nó hoạt động như thế nào?

Bạn đã bao giờ tự hỏi: Giao dịch Forex là gì và nó hoạt động như thế nào, hoặc giao dịch tiền tệ diễn ra ra sao chưa? Có thể bạn đã từng tham gia vào giao dịch forex mà không hề nhận ra. Bạn có từng đi du lịch nước ngoài và đổi tiền sang một loại tiền tệ khác không? Nếu có, thì bạn đã từng “chạm tay” vào giao dịch ngoại hối rồi đấy. Sự khác biệt nằm ở chỗ: một số người đổi tiền để đi du lịch, trong khi những người khác làm điều đó để kiếm lợi nhuận. Vậy giao dịch forex là gì và nó hoạt động như thế nào? Chúng ta sẽ cùng tìm hiểu ngay sau đây, đồng thời khám phá ý nghĩa của giao dịch CFD, định nghĩa CFD trading và một ví dụ cụ thể về giao dịch forex. Hãy cùng bắt đầu!

Forex là gì?

1) Ý nghĩa của Forex

Hiểu rõ giao dịch Forex là gì và cách thức hoạt động của nó là yếu tố then chốt để đưa ra quyết định đầu tư chính xác. Forex là viết tắt của foreign exchange – nghĩa là thị trường ngoại hối. Đây là quá trình trao đổi một loại tiền tệ này lấy một loại tiền tệ khác. Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới, với hàng nghìn tỷ USD được giao dịch mỗi ngày. Ví dụ về giao dịch forex: giả sử bạn dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá so với đồng USD, bạn sẽ mua Euro và bán ra sau đó để kiếm lợi nhuận — đó chính là nguyên tắc cơ bản của giao dịch forex. Nghe có vẻ đơn giản? Đúng vậy, nhưng thực tế có nhiều yếu tố khác ảnh hưởng mà chúng ta sẽ cùng tìm hiểu ngay sau đây.

Forex mang lại nhiều cơ hội lớn cho các nhà giao dịch, nhưng việc hiểu rõ cách thị trường biến động là điều cần thiết để đưa ra quyết định đúng đắn. Thị trường Forex bị ảnh hưởng mạnh bởi các yếu tố bên ngoài như tin tức toàn cầu, chính trị, kinh tế và thậm chí là thiên tai. Tất cả những yếu tố này có thể làm thay đổi đáng kể giá trị của các đồng tiền, khiến một số đồng mạnh lên và một số yếu đi. Tuy nhiên, nếu bạn nghiên cứu kỹ lưỡng và hiểu rõ xu hướng thị trường, bạn có thể tìm thấy những cơ hội giao dịch tuyệt vời. 

Giao dịch Forex là gì và hoạt động như thế nào: Giao dịch tiền tệ

Sau khi nắm được những kiến thức cơ bản, hãy đi sâu hơn vào việc giao dịch forex thực tế hoạt động ra sao khi áp dụng với các loại cặp tiền tệ khác nhau. Dưới đây là một số khái niệm chính:

Các loại tiền tệ luôn được giao dịch theo cặp forex, nghĩa là bạn đang mua một đồng tiền này và bán một đồng tiền khác. Mỗi cặp bao gồm:

• Đồng tiền cơ sở (đồng tiền đứng đầu trong cặp)
• Đồng tiền định giá (đồng tiền đứng thứ hai trong cặp)

Trong ví dụ EUR/USD, Euro là đồng tiền cơ sở và Dollar là đồng tiền định giá. Ví dụ cụ thể: nếu bạn giao dịch EUR/USD ở mức 1.10, điều đó có nghĩa là 1 Euro bằng 1.10 USD. Nếu bạn tin rằng đồng Euro sẽ tăng giá so với đồng USD, bạn nên mua EUR/USD. Ngược lại, nếu bạn tin rằng đồng Euro sẽ giảm giá, bạn nên bán nó.

Cùng xem ví dụ cụ thể về giao dịch forex:

Ví dụ đơn giản: quay lại với cặp EUR/USD. Giả sử bạn mua EUR/USD ở mức 1.10, vài ngày sau giá tăng lên 1.15 — nghĩa là đồng Euro đã mạnh lên so với đồng USD. Nếu bạn bán ra ở thời điểm đó, bạn sẽ có lợi nhuận! Hãy cùng phân tích ví dụ này chi tiết hơn:

• Giả sử bạn mua 1.000 EUR/USD ở mức 1.10 = 1.100 $
  
• Giá tăng lên 1.15
  
• Bán ra = 1.150 $
  
• Lợi nhuận = 50 $

Nếu bạn đã đi đến phần này của khóa học, bạn đã nắm được nền tảng cơ bản nhất của giao dịch Forex! Tuy nhiên, cũng như mọi lĩnh vực khác, lợi nhuận cao luôn đi kèm với rủi ro, vì vậy việc học và hiểu rõ thị trường ngoại hối là điều vô cùng cần thiết trước khi đưa ra bất kỳ quyết định tài chính nào. Giờ hãy cùng tìm hiểu về các loại cặp tiền tệ.

Giao dịch Forex là gì và hoạt động như thế nào: Các loại cặp tiền chính, phụ và ngoại lai

Có nhiều loại cặp tiền tệ khác nhau: cặp chính, cặp phụ và cặp ngoại lai. Dưới đây là một vài ví dụ: 

• Cặp chính: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD
• Cặp phụ: EUR/GBP, GBP/JPY
• Cặp ngoại lai: USD/TRY, USD/ZAR

Việc lựa chọn đúng loại cặp tiền là một trong những quyết định quan trọng nhất đối với mỗi nhà giao dịch. Mỗi loại có đặc điểm rủi ro, độ biến động và hành vi thị trường khác nhau, hãy cùng phân tích chi tiết hơn:

1) Cặp tiền chính (Major Pairs)

Cặp tiền chính thường được coi là phổ biến và ổn định nhất. Dưới đây là một vài ví dụ:

• EUR/USD (Euro / Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ / Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh / Đô la Mỹ)

Tại sao chúng được gọi là “Cặp chính”? Vì đây là những cặp tiền được giao dịch nhiều nhất trên thế giới và có các đặc điểm sau:

• Thanh khoản cao (dễ mua/bán)
• Spread thấp (chi phí giao dịch rẻ hơn)
• Trượt giá thấp
• Nhiều tin tức và phân tích hỗ trợ

Hãy cùng xem Ưu và Nhược điểm của các cặp tiền chính:

Ưu điểm:

• Phù hợp cho người mới bắt đầu
• Chi phí giao dịch thấp hơn nhờ chênh lệch giá nhỏ (spread thấp)
• Biến động giá ổn định và hình thành các mô hình biểu đồ rõ ràng

Nhược điểm:

• Ít biến động mạnh (các cặp tiền chính thường “chậm” hơn đối với nhà giao dịch ngắn hạn)

Nếu bạn đang tìm kiếm một cặp tiền ổn định và đáng tin cậy hơn, bạn nên xem xét giao dịch với các cặp tiền chính!

2) Cặp tiền phụ (Minor Pairs)

Cặp tiền phụ thường ít phổ biến hơn nhưng có nhiều biến động hơn trên thị trường. Một vài ví dụ về cặp tiền phụ gồm:

• EUR/GBP (Euro / Bảng Anh)
• GBP/JPY (Bảng Anh / Yên Nhật)
• AUD/NZD (Đô la Úc / Đô la New Zealand)

Các cặp tiền phụ không bao gồm đồng USD. Dù không được giao dịch thường xuyên như các cặp chính, chúng vẫn có mức biến động đáng kể. Dưới đây là một số ưu và nhược điểm của các cặp tiền phụ: 

Ưu điểm:

• Biến động giá lớn hơn so với các cặp chính
• Phù hợp cho các nhà giao dịch có kinh nghiệm trung bình muốn tìm cơ hội ngoài USD

Nhược điểm:

• Chênh lệch giá cao hơn so với các cặp chính
• Thanh khoản thấp hơn một chút
• Dễ bị ảnh hưởng bởi tin tức và yếu tố chính trị khu vực

Các cặp tiền phụ phù hợp hơn với những nhà giao dịch đã có kinh nghiệm, vì chúng thường biến động mạnh hơn các cặp chính. Nếu bạn là nhà giao dịch có kinh nghiệm trung cấp đến cao và muốn đa dạng hóa khỏi các giao dịch liên quan đến USD, thì các cặp phụ có thể là lựa chọn phù hợp. 

3) Cặp tiền ngoại lai (Exotic Pairs)

Cặp tiền ngoại lai bao gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền của nền kinh tế mới nổi hoặc nhỏ hơn. Ví dụ:

• USD/TRY (Đô la Mỹ / Lira Thổ Nhĩ Kỳ)
• USD/ZAR (Đô la Mỹ / Rand Nam Phi)
• EUR/SEK (Euro / Krona Thụy Điển)

Các cặp ngoại lai là những cặp ít được giao dịch nhất, do chúng thường có hành vi giá khó lường. Các cặp này phản ứng mạnh với các sự kiện kinh tế trong nước. Hãy xem qua một số ưu và nhược điểm của các cặp ngoại lai:

Ưu điểm:

• Biến động giá lớn = tiềm năng lợi nhuận cao hơn
• Phù hợp với nhà giao dịch chuyên nghiệp tìm kiếm sự biến động mạnh

Nhược điểm:

• Chênh lệch giá và phí giao dịch cao
• Thanh khoản thấp 
• Rủi ro cao, dễ xảy ra biến động mạnh bất ngờ
• Bị ảnh hưởng nhiều bởi bất ổn chính trị hoặc lạm phát ở các thị trường mới nổi

Các cặp ngoại lai có độ biến động cao, nhưng nếu có kinh nghiệm, bạn có thể tận dụng để đạt lợi nhuận lớn hơn. Vì vậy, nếu bạn là một nhà giao dịch dày dạn, ưa rủi ro, bạn có thể quan tâm đến giao dịch các cặp ngoại lai. Bây giờ, sau khi đã hiểu ý nghĩa của forex, cách thức giao dịch tiền tệ và ví dụ minh họa, hãy cùng tìm hiểu thêm về một khái niệm quan trọng khác: giao dịch CFD. 

Giao dịch Forex là gì và hoạt động như thế nào: Ý nghĩa của giao dịch CFD

Điều quan trọng đối với người mới bắt đầu là hiểu rõ ý nghĩa của giao dịch CFD. CFD là viết tắt của Contracts for Difference (Hợp đồng chênh lệch), là một thỏa thuận tài chính giữa bạn và nhà môi giới. Khi giao dịch CFD, bạn không thực sự sở hữu tài sản (như cổ phiếu hoặc tiền tệ), mà chỉ đầu cơ vào việc giá của tài sản đó sẽ tăng hay giảm. Khi bạn giao dịch forex bằng Hợp đồng chênh lệch (CFD), bạn đang ký một hợp đồng dựa trên biến động giá của cặp tiền tệ. Nói cách khác, bạn đồng ý trao đổi phần chênh lệch giữa giá mở lệnh và giá đóng lệnh. Tóm lại, đó chính là ý nghĩa của giao dịch CFD.

Bạn có thể giao dịch theo hai hướng: 

• Long (mua) nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng 
• Short (bán) nếu bạn tin rằng giá sẽ giảm 

Hãy cùng xem ví dụ về EUR/USD trong giao dịch forex. Nếu bạn tin rằng EUR/USD sẽ tăng, bạn có thể đặt lệnh mua (“vào lệnh long”). Khi giá EUR/USD tăng, với giao dịch CFD, bạn sẽ kiếm được khoản chênh lệch giữa điểm vào và điểm đóng lệnh. Nếu giá giảm, bạn sẽ thua lỗ phần chênh lệch đó.

Ngược lại, nếu bạn tin rằng EUR/USD sẽ giảm giá, bạn có thể đặt lệnh bán (“vào lệnh short”). Trong trường hợp này, nếu giá giảm, bạn sẽ có lợi nhuận; nhưng nếu giá tăng, bạn sẽ chịu thua lỗ.

Dưới đây là ví dụ thực tế hơn về giao dịch forex: 

• Nếu bạn mua CFD trên EUR/USD tại mức giá 1.1000
• Và bạn đóng lệnh tại mức giá 1.1200
• Đó là mức tăng 200 pip (0.0200 trong biến động giá)

Nếu bạn giao dịch 1 lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), thì mức biến động này sẽ có giá trị:

• $10 mỗi pip × 200 pip = lợi nhuận $2.000

Nếu giá di chuyển ngược lại, thì đó sẽ là khoản lỗ $2.000.

Nếu bạn mới tham gia giao dịch, bạn có thể tự hỏi “pip” là gì. Đừng lo, chúng tôi sẽ giải thích tất cả các thuật ngữ trong khóa học này, vì vậy hãy tiếp tục theo dõi EC Markets Academy để tìm hiểu thêm! 

Giao dịch Forex là gì và hoạt động như thế nào: Định nghĩa giao dịch CFD

Nếu bạn đang tìm kiếm một giải thích rõ ràng về “Định nghĩa giao dịch CFD”, thì đây là một phương pháp được sử dụng để đầu cơ vào biến động giá trên thị trường. Giao dịch CFD được áp dụng rộng rãi trong giao dịch tiền tệ, nhưng nhiều nhà giao dịch cũng sử dụng CFD cho nhiều loại tài sản khác nhau, bao gồm:

Forex (tiền tệ) – ví dụ: EUR/USD, GBP/JPY
Chỉ số – ví dụ: S&P 500, NASDAQ
Hàng hóa – ví dụ: Vàng, Dầu, Khí tự nhiên
Cổ phiếu – ví dụ: Apple, Tesla
Tiền điện tử – ví dụ: Bitcoin, Ethereum

Khi bạn đã hiểu ý nghĩa của giao dịch CFD, bạn có thể áp dụng các chiến lược này trên nhiều thị trường khác nhau.

Giao dịch Forex là gì và hoạt động như thế nào: Lợi ích của giao dịch CFD

1) Đòn bẩy (Leverage)

Hầu hết các nhà giao dịch CFD đều cho rằng lợi ích chính là đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép bạn mở vị thế lớn hơn giá trị vốn thực tế. Ví dụ, với tỷ lệ đòn bẩy 1:30, bạn có thể kiểm soát vị thế trị giá $3.000 chỉ với $100. Khi kiểm soát vị thế lớn hơn, các biến động nhỏ của thị trường có thể mang lại lợi nhuận đáng kể. Tuy nhiên, đòn bẩy cũng đi kèm với rủi ro cao hơn. Chúng ta sẽ tìm hiểu kỹ hơn về đòn bẩy trong các phần tiếp theo của khóa học này. 

2) Giao dịch Long hoặc Short

Trong đầu tư truyền thống, bạn thường chỉ có thể kiếm lợi nhuận khi giá tăng. Nhưng với giao dịch CFD, bạn có thể kiếm lợi nhuận dù thị trường tăng hay giảm. Nếu bạn tin rằng giá sẽ tăng – hãy vào lệnh long (mua), nếu bạn tin rằng giá sẽ giảm – hãy vào lệnh short (bán).

3) Không cần sở hữu tài sản

Với giao dịch CFD, bạn không cần phải mua và nắm giữ tài sản thực tế, giúp CFD trở thành hình thức đầu tư nhanh chóng và linh hoạt hơn so với đầu tư truyền thống.

4) Tiếp cận nhiều loại tài sản

Bạn có thể giao dịch CFD trên nhiều thị trường khác nhau, tất cả chỉ qua một nền tảng giao dịch duy nhất như MT4 và MT5. Điều này giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư và tìm kiếm cơ hội trong nhiều lĩnh vực khác nhau.

Kết luận: Hãy tổng kết lại!

Nếu bạn đã đọc đến đây, bạn chắc hẳn đã hiểu rõ hơn về giao dịch Forex là gì và cách nó hoạt động.

Tóm tắt lại.

Ý nghĩa của Forex:

• Ý nghĩa của Forex (giao dịch ngoại hối) là quá trình mua và bán các loại tiền tệ. Giao dịch Forex luôn diễn ra theo cặp, như EUR/USD hoặc GBP/JPY, với mục tiêu là kiếm lợi nhuận từ sự thay đổi tỷ giá hối đoái. 
• Thị trường Forex là thị trường tài chính lớn nhất và có tính thanh khoản cao nhất trên thế giới. 
• Có ba loại cặp tiền trong Forex: Cặp chính, Cặp phụ và Cặp ngoại lai.
• Các cặp chính phù hợp nhất cho người mới bắt đầu vì chúng ổn định hơn, có tính thanh khoản cao và chênh lệch thấp hơn. 
• Các cặp phụ không bao gồm đồng đô la Mỹ, thường biến động mạnh hơn, phù hợp với các nhà giao dịch chấp nhận rủi ro cao hơn. 
• Các cặp ngoại lai bao gồm một đồng tiền chính và một đồng tiền từ nền kinh tế nhỏ hoặc mới nổi. Chúng có rủi ro cao hơn và biến động khó đoán hơn, phù hợp cho những nhà giao dịch ưa mạo hiểm đang tìm kiếm các biến động mạnh của thị trường. 

Ý nghĩa giao dịch CFD:

• Bạn có thể giao dịch Forex thông qua Hợp đồng chênh lệch giá (CFD). Điều này cho phép bạn đầu cơ vào biến động giá mà không cần sở hữu tài sản thực. 
• Nhà giao dịch CFD có thể sử dụng đòn bẩy để kiểm soát vị thế lớn hơn với số vốn ban đầu nhỏ hơn. 
• Giao dịch CFD cho phép bạn kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng hoặc giảm. 
• CFD mang lại sự linh hoạt cao hơn, cho phép tiếp cận các thị trường toàn cầu.
• Giao dịch CFD tiềm ẩn rủi ro cao, đặc biệt nếu đòn bẩy không được quản lý đúng cách. 

Những điểm chính – Giao dịch Forex là gì và cách nó hoạt động

Cảm ơn bạn đã đọc bài viết ‘Giao dịch Forex là gì và cách nó hoạt động’. Đến thời điểm này, bạn đã có kiến thức cơ bản về Forex, nhưng đây mới chỉ là khởi đầu – còn rất nhiều chiến lược mà chúng ta sẽ tìm hiểu để giúp bạn từ người mới trở thành nhà giao dịch tự tin. Hiểu rõ cách giao dịch tiền tệ và ý nghĩa của giao dịch CFD là bước đầu tiên để trở thành một nhà giao dịch Forex thành công. Hãy tiếp tục đọc bài tiếp theo: ‘Cách Thị Trường Forex Hoạt Động’.