回測與模擬交易

您可能聽過這樣的建議：「在測試完策略之前，不要用真錢進行交易。」但要如何安全地測試策略呢？答案在於每位交易者都應該使用的兩個強大工具：回測（Backtesting）與模擬交易（Demo Trading）。在本文中，我們將帶您了解關於回測與模擬交易的一些關鍵概念，包括：

- 為什麼模擬交易是新手必做的練習。

- 如何開立外匯模擬帳戶（或任何模擬交易帳戶）。

- 回測與模擬交易的差別。

- 如何透過回測找出有效的交易策略。

- 何時該從模擬過渡到真實交易。

準備好了嗎？太好了！那我們就一步步拆解說明吧！

什麼是模擬交易？為什麼它這麼重要？

讓我們從基礎開始——什麼是模擬交易？模擬交易 是在虛擬環境中進行交易，也就是說，您使用的是「虛擬資金」，但使用的卻是真實市場報價。可以把它想成是一個「飛行模擬器」，但用於交易。

無論您是交易外匯、股票或加密貨幣，模擬交易帳戶都能讓您：

• 在即時市場中測試交易策略。
  
• 練習操作交易平台。
  
• 在不冒自己資金風險的情況下建立信心。

但問題來了，模擬交易究竟如何幫助您做好準備呢？

只需 5 個簡單步驟，在 EC Markets 建立您的模擬帳戶：

1) 前往 EC Markets 官方網站，點擊「Demo」。

2) 填寫註冊表，輸入姓名、電子郵件及國家。

3) 選擇交易平台（MT4 或 MT5）以及帳戶類型。

4) 設定模擬帳戶的詳細資料，例如虛擬入金金額、槓桿比例及幣別。

5) 最後，下載交易平台並使用模擬帳戶登入。

小提示：如果您計劃交易外匯，請選擇「外匯模擬帳戶」，以便練習點差（spread）、點值（pips）和槓桿運作方式。這樣可以更有針對性地訓練您真正需要的技能。

模擬交易 vs 實盤交易 —— 理解差異

模擬交易給人一種安全感——因為它確實是安全的！雖然這是好事，但也有其限制。如前所述，模擬交易並不會考驗您的情緒。我們來看看模擬帳戶無法教會您的幾件事：

• 在壓力下的情緒控制能力
  
• 處理真實虧損與獲利的心理狀態
  
• 在快速波動市場中的滑價與下單執行狀況

儘管模擬帳戶無法教會您所有的東西，仍然建議您至少使用 1 至 3 個月的模擬帳戶，再開始真實交易。利用這段時間建立良好的交易習慣並記錄績效，當您在模擬環境中感到熟悉後，就能順利進入真實市場。

什麼是回測（Backtesting）？

既然我們已了解模擬帳戶是什麼，接下來談談回測。

回測是一種強大的方法，可以利用歷史數據模擬您的交易策略表現。

那麼「回測投資組合」到底代表什麼意思？簡而言之，就是將您的交易規則套用在過去幾個月或幾年的價格數據上，以評估：

• 策略的勝率
  
• 每筆交易的平均報酬
  
• 最大回撤（drawdown）與風險水平

與模擬交易不同，回測的速度更快，您可以在短短一小時內檢視數百筆交易。

如何回測您的投資組合

好消息是，您不需要昂貴的工具就能進行回測，只要有方法與圖表平台即可。以下是逐步指南：

1) 選擇策略：明確記錄您的入場信號、出場規則、止損與獲利目標。


2) 選擇資產與時間框架：例如，在 EUR/USD 的 1 小時圖中測試 2020–2023 年的數據。


3) 往回滾動圖表進行模擬：逐根 K 線操作，按照您的規則執行，如同真實交易。


4) 記錄每筆交易：詳細寫下以下資料：

• 進出場點位
• 止損是否觸發
• 交易結果（勝/敗）
• 風險報酬比
  

5) 檢視績效：完成約 100 筆交易後，計算您的勝率、平均收益與最大回撤。

想更快速測試嗎？幸運的是，像 MetaTrader 這類平台可以自動化回測流程。您可以點擊 這裡 了解更多關於 MT4 與 MT5 的資訊。

模擬交易與回測如何相輔相成

以下是模擬交易與回測如何互相補足的方式：

如果將這些概念全部付諸實踐，理想的流程應該如下：

1. 先回測您的投資組合，以確認策略是否可行。

2. 使用模擬交易帳戶練習該策略。

3. 當您表現穩定後，再以真實資金進行交易。

使用外匯模擬帳戶的好處

為什麼您應該使用外匯模擬帳戶？以下是一些主要的好處：

• 您可以練習如何使用槓桿與設定交易手數（lot size）。
  
  
• 您可以了解點值（pip）與點差（spread）如何影響交易。
  
  
• 您可以在全球流動性最高的市場中測試策略。
  
  
• 您可以熟悉經紀商的交易平台。

應該在模擬交易中停留多久？

這是許多初學者最常問的問題之一——「我應該練習多久才算夠？」答案其實很簡單：您應該使用模擬帳戶直到看到穩定且真實的成果為止。換句話說：

• 您應該已經擁有一套經驗證的獲利策略。
  
  
• 您能夠自律地遵守交易規則。
  
  
• 您至少完成了 30–50 筆交易，且勝率符合您的預期。

對多數交易者而言，這意味著至少花 1 至 3 個月時間使用模擬帳戶進行練習，評估表現，然後再轉入真實交易。

結論：回測與模擬交易

恭喜您完成本課程！現在，您應該已充分理解回測與模擬交易的重要性。在本課程中，我們介紹了以下內容：

• 為什麼模擬交易帳戶是必要的。
• 如何開立外匯模擬帳戶或其他模擬交易帳戶。
• 如何像專業人士一樣回測您的投資組合。
• 模擬交易與回測之間的差異。

無論您是剛開始建立模擬帳戶，還是已經在練習中，這些工具的存在都是為了讓您的交易體驗更好、更安全。當您在模擬帳戶中測試完策略後再進入真實市場時，您將比大多數交易者更有準備。

希望您喜歡本次關於回測與模擬交易的課程，也希望您能體會到它們的重要性！只要遵循這些原則，您應該能在幾個月內自信地進入真實市場，開始實現盈利。

如果您想繼續學習更多交易相關的主題，歡迎持續閱讀 EC Markets 學院的內容，我們將帶您探索更多交易技巧，幫助您成為一位更有信心的交易者。下一堂課見！