Rácio Risco-Recompensa & Dimensionamento da Posição
Alguma vez sentiu que negociar é como atirar uma moeda — 50/50 de chance de ganhar ou perder? Bem, ao contrário do que muitos acreditam, não é assim. É aqui que entram o rácio risco-recompensa e o dimensionamento da posição.
Neste curso, vamos abordar tópicos importantes sobre o rácio risco-recompensa e o dimensionamento da posição, incluindo:
- Por que o rácio risco-recompensa é tão importante
- Como calcular corretamente o rácio risco-recompensa
- O que realmente significa dimensionamento da posição e como ele pode proteger sua conta de perdas
- Como calcular o dimensionamento da posição para qualquer negociação
Há muito o que aprender, então vamos direto ao ponto! Começando do início: o que é o rácio risco-recompensa?
O Que é o Rácio Risco-Recompensa?
Antes de passarmos à matemática, vamos definir o conceito. O rácio risco-recompensa mostra quanto você está a arriscar numa negociação em comparação com quanto pode potencialmente ganhar. Vejamos um exemplo:
- Suponha que arrisca $100 para potencialmente ganhar $300
- O rácio risco-recompensa é 1:3
Mas como isso realmente funciona? Vamos detalhar:
A fórmula é bastante simples:
Rácio Risco-Recompensa = (Alvo - Entrada) / (Entrada - Stop Loss)
Ela ajuda a responder à pergunta: “Vale mesmo a pena fazer esta negociação?” ou “Devo concentrar-me noutra oportunidade?”
Por Que o Rácio Risco-Recompensa é Mais Importante Que a Taxa de Acertos
Pode pensar que precisa ganhar a maioria das negociações para ser lucrativo. Mas, na verdade, mesmo com uma taxa de acertos de 40%, você pode obter lucro — desde que o seu rácio risco-recompensa seja favorável. Vejamos um exemplo:
Como Calcular o Rácio Risco-Recompensa:
Suponha que ganha 4 em cada 10 negociações. Você arrisca $100 e sua recompensa é $300 (3:1). Qual será o resultado?
- Seus ganhos = 4 x $300 = $1.200
- Suas perdas = 6 x $100 = $600
- Lucro líquido = $600
Esse é o poder de compreender como calcular o rácio risco-recompensa e usá-lo corretamente. Se o aplicar da forma certa, poderá começar a ver ganhos consistentes e calculados.
Como Calcular o Rácio Risco-Recompensa
Hora de fazer as contas — mas não se preocupe, é mais fácil do que parece:
Passo 1: Defina a Sua Configuração de Negociação
Entrada: $100
Stop Loss: $90
Alvo: $130
Passo 2: Aplique na Fórmula
Risco = $100 - $90 = $10
Recompensa = $130 - $100 = $30
Rácio = $30 / $10 = 3:1
É assim que se calcula o rácio risco-recompensa. Em outras palavras, você arrisca $1 para potencialmente ganhar $3. Então, qual é a lição principal? Siga esta regra: não entre em negociações a menos que a recompensa potencial justifique o risco. Se conseguir manter-se fiel a esta regra, protegerá as suas negociações e começará a gerar lucros consistentes.
O Que é o Dimensionamento da Posição?
Agora que cobrimos o rácio risco-recompensa, vamos mudar um pouco o foco. O dimensionamento da posição responde à pergunta: “Quanto do seu capital você deve arriscar nesta negociação?” Se for demasiado alto, pode perder sua conta; se for demasiado baixo, seus ganhos podem não valer o esforço. Traders inteligentes utilizam o dimensionamento da posição para controlar o risco de cada operação, normalmente arriscando entre 1 e 2% da conta total — nem muito, nem pouco.
Como Calcular o Dimensionamento da Posição
Aqui está uma fórmula simples em 3 passos para o ajudar a calcular o seu dimensionamento da posição:
Passo 1: Decida o risco por negociação. Suponha que tem uma conta de $10.000 e deseja arriscar 2%, o seu risco máximo é de $200.
Passo 2: Defina e compreenda a distância do seu stop loss. Suponha que o preço de entrada é $100 e o stop loss é $95, o seu risco por unidade é $5.
Passo 3: Utilize a fórmula:
Dimensionamento da posição = Risco máximo / Risco por unidade
Dimensionamento da posição = $200 / $5 = 40 unidades
Neste caso, compraria 40 ações para se manter dentro do seu limite de risco. É assim que se calcula o dimensionamento da posição — uma das habilidades mais importantes no trading. Certifique-se de anotar e memorizar esta fórmula.
Por Que o Dimensionamento da Posição é Crucial para o Sucesso das Suas Negociações
Negociar não é sobre “acertar em cheio”, mas sim sobre sobreviver às sequências de perdas. Veja o que um bom dimensionamento da posição faz e por que ele é tão importante:
- Protege a sua conta durante períodos de perda.
- Evita reações emocionais exageradas.
- Mantém o seu risco consistente.
Quando sabe como calcular o dimensionamento da posição, elimina um dos maiores perigos do trading: a sobreexposição. Lembre-se disso e protegerá a sua conta de grandes perdas.
O Rácio Risco-Recompensa & Dimensionamento da Posição: Fórmulas que Você Precisa Saber
1) Rácio Risco-Recompensa: Preço Alvo - Preço de Entrada ÷ Preço de Entrada - Stop Loss
2) Dimensionamento da Posição: Risco da Conta ÷ Risco por Ação
Exemplo:
- Risco de $200
- Stop loss a $5 de distância
- Dimensionamento da posição = 40 ações
Dominar estasduas fórmulas é mais importante do que qualquer indicador no seu gráfico.
Erros Comuns a Evitar com o Rácio Risco-Recompensa & Dimensionamento da Posição
Traders iniciantes frequentemente erram nestes conceitos, então certifique-se de não cometer os mesmos erros!
1) Não adivinhe o tamanho da posição: sempre calcule com base no risco.
2) Não ignore o rácio risco-recompensa: uma negociação com 1:1 raramente vale a pena.
3) Não arrisque o mesmo tamanho de lote em todas as operações: cada configuração é diferente, ajuste o tamanho da posição conforme necessário.
4) Não mova o seu stop loss: não destrua o seu rácio risco-recompensa deixando as perdas aumentarem.
Ao evitar estes erros, você começará a negociar como um profissional e não como um apostador.
Conclusão: Negocie com Precisão, Não com Emoção
Agora, você já deve ter entendido bem:
- Como calcular o rácio risco-recompensa
- Por que o rácio risco-recompensa é mais importante do que estar certo
- O que é dimensionamento da posição e como usá-lo
- Como calcular o dimensionamento da posição com base na sua conta e risco
Quando combina rácios risco-recompensa inteligentes com um dimensionamento de posição disciplinado, não precisa vencer todas as negociações. Em vez disso, o segredo é ser consistente. Anote e siga esta regra: arrisque pouco, ganhe muito e permaneça no jogo. Essa é a fórmula vencedora. Se mantiver essa disciplina, começará a ver lucros consistentes.
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