Teknik Pengurusan Risiko Lanjutan: Menguasai Seni Mengurus Risiko Dagangan

Anda telah mempelajari asas-asasnya, telah membuka beberapa dagangan, dan keyakinan anda semakin meningkat. Tetapi inilah hakikatnya: keuntungan tidak datang daripada ramalan, ia datang daripada perlindungan — iaitu pengurusan risiko. Jadi, apakah itu pengurusan risiko dan bagaimana ia berbeza dalam dagangan profesional berbanding dagangan runcit biasa?

Dalam kursus ini, kita akan mengkaji secara mendalam teknik pengurusan risiko lanjutan supaya anda dapat melindungi modal seperti pedagang profesional dan menghentikan kerugian yang berpunca daripada kesilapan yang boleh dielakkan.

Apakah Pengurusan Risiko?

Sebelum kita mendalami alat lanjutan, mari jawab soalan paling penting: apakah pengurusan risiko dalam dagangan? Secara ringkas, pengurusan risiko ialah proses mengenal pasti dan mengawal potensi kerugian ketika berdagang. Ia memastikan akaun anda terus bertahan ketika mengalami rentetan kerugian, saat pasaran sangat volatile, dan ketika berita mengejut berlaku. Tetapi ia bukan sekadar set peraturan — pengurusan risiko forex dan pengawalan risiko saham juga memerlukan disiplin dan minda yang betul.

Jadi jika anda tidak mengurus risiko dagangan secara aktif, anda sebenarnya mendedahkan diri kepada kegagalan yang boleh dicegah. Itulah sebabnya pedagang profesional sering berkata: “fokus untuk tidak rugi, dan lambat-laun keuntungan akan datang dengan sendirinya.”

Mengapa Pengurusan Risiko Lanjutan Sangat Penting

Kebanyakan pemula biasanya fokus pada entri dan setup, tetapi apakah yang membezakan profesional daripada amatur? Ia terletak pada pemahaman dan pelaksanaan teknik pengurusan risiko mereka. Jadi ketika anda membina strategi pengurusan risiko, tanya diri soalan-soalan berikut:

• Adakah saya mempunyai kaedah saiz posisi yang konsisten?
  
  
• Adakah saya tahu berapa banyak daripada portfolio saya yang saya risiko dalam setiap dagangan?
  
  
• Bolehkah sistem dagangan saya bertahan 10 kerugian berturut-turut?
  
  

Jika anda teragak-agak menjawab soalan-soalan tersebut, itu tanda yang menunjukkan sudah tiba masanya untuk meningkatkan kemahiran pengurusan risiko forex anda.

1) Saiz posisi dinamik

Saiz posisi statik (seperti risiko 1% untuk setiap dagangan) adalah perkara biasa, tetapi pedagang lanjutan menggunakan saiz posisi dinamik untuk meningkatkan hasil.

Begini cara ia berfungsi:

• Bagi dagangan berkemungkinan tinggi: risiko sedikit lebih banyak (contoh: 1.5%)
  
  
• Bagi setup yang kurang meyakinkan: risiko lebih sedikit (contoh: 0.5%)
  
  

Dengan melaraskan risiko berdasarkan kualiti setup, anda mengurus risiko dagangan berdasarkan logik, bukan emosi. Prinsip ini terpakai pada semua kelas aset, terutama dalam pengurusan risiko forex di mana volatiliti berubah setiap hari.

2) Menggunakan nisbah risiko-ganjaran dengan ketepatan

Kita telah belajar tentang nisbah risiko-ganjaran di EC Markets Academy, tetapi adakah anda benar-benar mengaplikasikannya dengan disiplin? Salah satu teknik pengurusan risiko yang paling kurang digunakan ialah hanya mengambil dagangan dengan nisbah minimum 2:1. Apa maksudnya? Ia bermaksud anda berpotensi memperoleh $2 untuk setiap $1 yang anda risiko. Dalam jangka panjang, walaupun dengan kadar menang 40%, anda boleh kekal untung jika kerugian anda kecil dan terkawal.

3) Stop berdasarkan volatiliti

Tanya diri: adakah anda menggunakan saiz stop yang sama untuk setiap dagangan? Jika ya, anda mungkin mencipta keputusan yang rawak. Salah satu teknik pengurusan risiko yang bijak ialah menetapkan stop loss berdasarkan volatiliti pasaran. Sebagai contoh, dalam pasangan yang sangat volatile seperti GBP/JPY, stop 15 pip mungkin mudah dicapai, tetapi dalam pasangan perlahan seperti EUR/CHF, stop yang sama mungkin terlalu besar.

Jadi pengurusan risiko forex menjadi lebih terperinci apabila anda memadankan saiz stop dengan Average True Range (ATR) atau tahap volatiliti harian. Ini mengurangkan kemungkinan stop anda terkena terlalu awal atau terlalu lewat.

4) Scaling out (ambil keuntungan berperingkat)

Adakah anda sentiasa menutup 100% dagangan pada satu sasaran? Jika ya, anda mungkin terlepas teknik pengurusan risiko yang sangat berguna: scaling out. Scaling out bermaksud mengambil keuntungan sebahagian pada sasaran pertama dan membiarkan selebihnya bergerak menggunakan trailing stop.

Ini mengurangkan risiko dalam dagangan dan memastikan anda mengurus risiko dengan lebih baik apabila harga bergerak memihak kepada anda. Pedagang yang menggunakan teknik ini dengan betul cenderung lebih konsisten, terutamanya dalam pengurusan risiko forex.

5) Risiko korelasi

Jika anda fikir membuka banyak dagangan bermaksud anda sedang mempelbagaikan, fikir sekali lagi. Ramai pedagang tanpa sedar mendedahkan diri lebih banyak risiko dengan berdagang aset yang bergerak serentak, seperti EUR/USD dan GBP/USD. Ini mewujudkan risiko tersembunyi kerana jika USD menguat, kedua-dua dagangan boleh rugi pada masa yang sama.

Salah satu teknik pengurusan risiko lanjutan melibatkan pemeriksaan korelasi aset dan menghadkan dagangan serentak pada pasangan yang sangat berkorelasi.

6) Berhenti berdagang selepas rentetan kerugian

Kerugian bukan sekadar kewangan, tetapi juga memberi kesan kepada psikologi. Teknik pengurusan risiko yang bijak ialah berhenti seketika selepas beberapa kerugian berturut-turut. Contohnya: jika anda rugi 3 hari berturut-turut, berhenti. Jika rugi 5 kali seminggu, berehat dan menilai semula.

Mengapa berehat begitu penting? Kerana keletihan mental meningkatkan kesilapan dagangan, dan mengurus risiko dagangan juga bermaksud mengurus diri sendiri.

Kesimpulan: Teknik Pengurusan Risiko Lanjutan

Sesuatu strategi hanya sekuat kemampuan anda untuk mengikutinya, dan teknik pengurusan risiko lanjutan tidak akan berguna jika tidak diamalkan dengan betul. Dalam kursus ini kita telah mengkaji beberapa teknik penting yang dapat melindungi anda daripada kesilapan besar dan kerugian. Mari lihat apa yang telah kita pelajari:

• Saiz posisi dinamik
  
  
• Stop berdasarkan volatiliti
  
  
• Scaling out posisi
  
  
• Disiplin nisbah risiko-ganjaran
  
  
• Kesedaran korelasi
  
  
• Had drawdown
  
  

Untuk berjaya dalam jangka masa panjang, anda perlu memahami apa itu pengurusan risiko, mengamalkannya setiap hari, dan menyesuaikannya apabila pasaran berubah.

Kami berharap anda menikmati kursus ini mengenai teknik pengurusan risiko lanjutan! Jika anda benar-benar serius tentang dagangan, maka mengikuti teknik ini adalah kunci kejayaan jangka panjang anda!

Bersedia untuk kursus seterusnya? Teruskan membaca EC Markets Academy untuk lebih banyak topik dagangan penting yang perlu diketahui oleh setiap pedagang baru! Jumpa lagi di kursus seterusnya!