Đòn bẩy trong giao dịch là gì và bao nhiêu là quá nhiều?
Đòn bẩy trong giao dịch có thể được xem như một “siêu năng lực bí mật”, cho phép bạn làm được nhiều hơn với số vốn ít hơn. Nhưng chính xác thì đòn bẩy là gì? Đơn giản, đó là việc vay vốn từ nhà môi giới của bạn để mở rộng quy mô giao dịch vượt quá số tiền vốn của chính bạn. Đòn bẩy rất mạnh mẽ vì nó có thể khuếch đại cả lợi nhuận lẫn thua lỗ, vì vậy điều quan trọng là nhà giao dịch phải sử dụng nó một cách khôn ngoan.
Đòn bẩy trong giao dịch là gì?
Đòn bẩy cho phép bạn giao dịch với số tiền mà bạn không cần phải có ngay từ đầu. Hãy tưởng tượng bạn không có đủ tiền để mua một món đồ và bạn sử dụng thẻ tín dụng của mình. Bằng cách sử dụng vốn vay, bạn có thể kiểm soát một vị thế lớn hơn nhiều so với khoản tiền ký quỹ (hoặc tiền đặt cọc) của bạn. Ví dụ, với đòn bẩy 100:1, khoản đầu tư £1,000 cho phép bạn giao dịch khối tài sản trị giá £100,000. Điều này giống như việc bạn chỉ trả một phần nhỏ tiền mua nhà và vay phần còn lại – bạn sẽ được hưởng lợi từ toàn bộ giá trị ngôi nhà khi nó tăng, nhưng cũng phải chịu rủi ro nếu giá giảm. Nếu giá nhà tăng, tỷ suất lợi nhuận trên tiền đặt cọc của bạn sẽ cao hơn nhiều so với khi bạn thanh toán toàn bộ; nhưng nếu giá giảm, khoản lỗ cũng bị khuếch đại tương tự. Trong giao dịch, đòn bẩy hoạt động theo cùng nguyên tắc: nó nhân lên kết quả của mỗi biến động giá – dù là tích cực hay tiêu cực.
Ưu điểm và nhược điểm của đòn bẩy
Đòn bẩy giúp tăng sức mua của bạn. Nó cho phép bạn mở các giao dịch lớn hơn và có khả năng thu được lợi nhuận cao hơn với số vốn nhỏ. Đây là một cách sử dụng vốn hiệu quả – bạn không cần phải bỏ ra toàn bộ giá trị của một vị thế. Ngay cả những biến động nhỏ của thị trường cũng có thể mang lại lợi nhuận đáng kể khi bạn sử dụng đòn bẩy.
Tuy nhiên, đòn bẩy thường được gọi là “con dao hai lưỡi”. Trong khi nó có thể tăng lợi nhuận, nó cũng có thể khuếch đại thua lỗ. Một giao dịch sai lầm có thể nhanh chóng khiến tài khoản của bạn bị “cháy”. Mức đòn bẩy cao có thể dẫn đến việc bị gọi ký quỹ (margin call – yêu cầu bổ sung vốn từ nhà môi giới) hoặc bị đóng vị thế bắt buộc. Trên thực tế, nhiều nhà giao dịch nhỏ lẻ thua lỗ trên thị trường có đòn bẩy, và việc sử dụng đòn bẩy sai cách là một trong những nguyên nhân hàng đầu. Quản lý rủi ro tốt – chẳng hạn như sử dụng lệnh dừng lỗ (stop-loss) và chỉ rủi ro một phần nhỏ vốn cho mỗi giao dịch – là điều cần thiết khi bạn sử dụng đòn bẩy.
Bao nhiêu đòn bẩy là quá nhiều?
“Bao nhiêu là quá nhiều” phụ thuộc vào kinh nghiệm và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Nhìn chung, đòn bẩy càng cao thì rủi ro càng lớn. Các cơ quan quản lý thường đặt ra giới hạn. Ví dụ, Cơ quan Quản lý Tài chính (FCA) của Vương quốc Anh giới hạn đòn bẩy cho các nhà giao dịch forex nhỏ lẻ ở mức 30:1 để bảo vệ họ. Nếu bạn mới bắt đầu, mức đòn bẩy thấp hơn, chẳng hạn như 5:1 hoặc 10:1, có thể là lựa chọn an toàn hơn.
Hãy xem xét điều này: với đòn bẩy 100:1, chỉ một biến động giá 1% bất lợi có thể khiến bạn mất toàn bộ số vốn. Với đòn bẩy 1000:1, chỉ cần 0,1% biến động ngược chiều cũng đủ để “thổi bay” tài khoản của bạn. Ở những mức cực đoan như vậy, hầu như không có chỗ cho sai sót. Đó là lý do tại sao các nhà giao dịch dày dạn kinh nghiệm thường chỉ sử dụng mức đòn bẩy vừa phải và không bao giờ mạo hiểm nhiều hơn số tiền họ có thể chịu mất. Mức đòn bẩy phù hợp là mức giúp bạn vẫn có thể ngủ ngon vào ban đêm. Nếu một mức đòn bẩy nào đó khiến bạn lo lắng, thì rất có thể nó đã quá cao!
Biểu đồ dưới đây cho thấy tác động của một biến động giá 1% đối với tài khoản trị giá £1,000 ở các mức đòn bẩy khác nhau. Khi đòn bẩy tăng, cả lợi nhuận tiềm năng và thua lỗ đều tăng mạnh – đây là lời nhắc nhở rõ ràng rằng “quá nhiều” có thể nhanh chóng trở nên nguy hiểm.
Quản lý đòn bẩy với EC Markets
Tại EC Markets, bạn có thể sử dụng mức đòn bẩy lên đến 1:1000 cho một số sản phẩm giao dịch. Giới hạn cao này mang đến cho bạn sự linh hoạt khi mở các vị thế lớn khi cần thiết. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng bạn không nhất thiết phải sử dụng mức tối đa. EC Markets cho phép bạn chọn mức đòn bẩy thấp hơn trong phần cài đặt tài khoản nếu bạn muốn tiếp cận một cách an toàn hơn. Bạn cũng có thể đơn giản là giao dịch với khối lượng nhỏ hơn để giảm mức độ rủi ro từ đòn bẩy. Các công cụ kiểm soát rủi ro của nền tảng (chẳng hạn như yêu cầu ký quỹ và lệnh đóng tự động) giúp quản lý các biến động thị trường mạnh, nhưng trách nhiệm cuối cùng vẫn nằm ở bạn. Hãy sử dụng các công cụ sẵn có (như lệnh dừng lỗ) và tăng đòn bẩy một cách từ từ khi bạn có thêm kinh nghiệm và sự tự tin.
Kết luận
Đòn bẩy là một công cụ mạnh mẽ — nhưng không phải là con đường tắt dẫn đến sự giàu có! Nó có thể làm tăng đáng kể cả lợi nhuận và thua lỗ của bạn, vì vậy chìa khóa là sử dụng nó một cách thông minh và cẩn trọng.
Kết luận về “đòn bẩy trong giao dịch là gì và bao nhiêu là quá nhiều?” chính là quản lý rủi ro. Đừng bao giờ sử dụng mức đòn bẩy vượt quá khả năng chịu đựng của bạn. Hãy bắt đầu với mức thấp, tích lũy kinh nghiệm và luôn ghi nhớ: giao dịch là một cuộc chạy marathon, không phải là một cuộc đua nước rút. Với cách tiếp cận thận trọng, đòn bẩy có thể trở thành công cụ hỗ trợ bạn – chứ không phải kẻ thù của bạn.