ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟

هل سبق لك أن سألت نفسك أسئلة مثل: ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل أو كيف يعمل تداول العملات؟ من المحتمل أنك شاركت بالفعل في تداول الفوركس دون أن تدرك ذلك حتى. هل سبق لك أن سافرت إلى الخارج واستبدلت أموالك بعملة أخرى؟ إذا كانت الإجابة نعم، فقد خضت بالفعل تجربة تداول الفوركس. الفرق هو أن بعض الأشخاص يقومون بتبديل العملات لأغراض السفر، بينما يقوم آخرون بذلك لتحقيق الربح. إذًا، ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟ نحن على وشك اكتشاف ذلك، بالإضافة إلى فهم معنى تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)، ومعرفة تعريف تداول العقود مقابل الفروقات واستكشاف مثال على تداول الفوركس. لنبدأ الآن!

ما هو الفوركس؟

1) معنى الفوركس

فهم ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل أمر ضروري لاتخاذ قرارات تداول واعية. معنى الفوركس بسيط، فهو اختصار لـ سوق الصرف الأجنبي. إنه عملية تبادل عملة بأخرى. يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي وأكثرها سيولة في العالم، حيث يتم تداول تريليونات الدولارات يوميًا. كمثال على تداول الفوركس - لنفترض أن اليورو سيرتفع في قيمته مقارنة بالدولار الأمريكي، في هذه الحالة قد ترغب في شراء اليورو وبيعه لاحقًا لتحقيق ربح، وهذا هو المبدأ الأساسي لتداول الفوركس. يبدو الأمر بسيطًا؟ في الواقع هو كذلك، ولكن هناك عوامل أخرى تلعب دورًا سنستعرضها الآن.

يمكن أن يوفر الفوركس فرصًا هائلة للمتداولين، ولكن فهم كيفية تقلب السوق أمر ضروري لاتخاذ القرار الصحيح. يتأثر الفوركس بشكل كبير بعوامل خارجية، تشمل الأخبار العالمية، والسياسة، والاقتصاد، وحتى الكوارث الطبيعية. جميع هذه العوامل تُغيّر قيمة العملات بشكل كبير، مما يجعل بعضها أقوى والبعض الآخر أضعف، ولكن إذا أجريت البحث الصحيح وفهمت تحركات السوق جيدًا، يمكنك إيجاد فرص تداول ممتازة. 

ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل: تداول العملات

بعد أن تعرفنا على الأساسيات، دعونا نتعمق أكثر في ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل عند تطبيقه على أنواع مختلفة من أزواج العملات. إليك بعض النقاط الرئيسية:

يتم دائمًا تداول العملات في شكل أزواج الفوركس، مما يعني أنك تشتري عملة وتبيع عملة أخرى في الوقت نفسه. يتكوّن كل زوج من:

• العملة الأساسية (العملة الأولى في الزوج)
• عملة التسعير (العملة الثانية في الزوج)

في حالة EUR/USD، يكون اليورو هو العملة الأساسية والدولار هو عملة التسعير. كمثال على تداول الفوركس، إذا كنت تتداول EUR/USD عند 1.10، فهذا يعني أن يورو واحد يساوي 1.10 دولار أمريكي. إذا كنت تعتقد أن قيمة اليورو سترتفع مقابل الدولار، فستقوم بالشراء، أما إذا كنت تعتقد أن قيمة اليورو ستنخفض مقابل الدولار، فستقوم بالبيع.

دعونا نلقي نظرة أقرب على مثال تداول الفوركس:

إليك مثال بسيط على تداول الفوركس، بالعودة إلى EUR/USD، بافتراض أنك اشتريت الزوج عند 1.10، وبعد بضعة أيام ارتفع السعر إلى 1.15، فهذا يعني أن اليورو أصبح أقوى مقابل الدولار. إذا قمت بالبيع في تلك اللحظة، فوفقًا لهذا المثال، تكون قد حققت ربحًا! لنفصل هذا المثال أكثر:

• على افتراض أنك اشتريت 1,000 من EUR/USD عند 1.10 = 1,100 دولار
  
• ارتفع السعر إلى 1.15
  
• البيع = 1,150 دولار
  
• الربح = 50 دولار

إذا وصلت إلى هذه النقطة من الدرس، فقد غطيت الأساسيات الرئيسية لتداول الفوركس! ولكن مثل أي مجال آخر، فإن الأرباح الكبيرة يمكن أن تأتي مع خسائر محتملة، لذلك من الضروري أن تثقف نفسك حول سوق الفوركس قبل اتخاذ أي قرارات مالية. لنلقِ نظرة على أنواع أزواج العملات.

ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل: أزواج العملات الرئيسية والثانوية والنادرة

هناك أنواع مختلفة من أزواج العملات: الأزواج الرئيسية، الأزواج الثانوية، والأزواج النادرة. فيما يلي بعض الأمثلة لكل نوع: 

• الأزواج الرئيسية: EUR/USD، USD/JPY، GBP/USD
• الأزواج الثانوية: EUR/GBP، GBP/JPY
• الأزواج النادرة: USD/TRY، USD/ZAR

اختيار نوع زوج العملات المناسب هو أحد أهم القرارات التي يمكن أن يتخذها متداول الفوركس. فكل نوع من الأزواج له مخاطره وتقلباته وسلوكياته المختلفة في التداول، لذا دعونا نوضحها أكثر:

1) الأزواج الرئيسية

الأزواج الرئيسية تُعتبر الأكثر شيوعًا واستقرارًا بين أزواج العملات. إليك بعض الأمثلة على الأزواج الرئيسية:

• EUR/USD (اليورو / الدولار الأمريكي)
• USD/JPY (الدولار الأمريكي / الين الياباني)
• GBP/USD (الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي)

لماذا تُسمى بالأزواج "الرئيسية"؟ لأنها الأكثر تداولًا على مستوى العالم وتشمل:

• سيولة عالية (سهولة الشراء والبيع)
• فروق أسعار ضيقة (تكلفة تداول منخفضة)
• انزلاق سعري منخفض
• توفر الكثير من الأخبار والتحليلات

دعونا نلقي نظرة على بعض مزايا وعيوب الأزواج الرئيسية:

المزايا:

• رائعة للمبتدئين
• تكاليف تداول منخفضة بسبب فروق الأسعار الضيقة
• تحركات سعرية سلسة وأنماط بيانية واضحة

العيوب:

• تحركات سعرية أقل تطرفًا (قد تكون الأزواج الرئيسية "أبطأ" للمتداولين قصيري الأجل)

إذا كنت تبحث عن زوج عملات أكثر استقرارًا وموثوقية، فقد ترغب في التفكير في تداول الأزواج الرئيسية!

2) الأزواج الثانوية

الأزواج الثانوية تُعتبر أقل شيوعًا لكنها تتميز بحركة أكبر في السوق. فيما يلي بعض الأمثلة على الأزواج الثانوية:

• EUR/GBP (اليورو / الجنيه الإسترليني)
• GBP/JPY (الجنيه الإسترليني / الين الياباني)
• AUD/NZD (الدولار الأسترالي / الدولار النيوزيلندي)

الأزواج الثانوية لا تتضمن الدولار الأمريكي، وعلى الرغم من أنها لا تُتداول بكثرة مثل الأزواج الرئيسية، إلا أنها تشهد تحركات ملحوظة. إليك بعض المزايا والعيوب للأزواج الثانوية: 

المزايا:

• تحركات سعرية أكبر من الأزواج الرئيسية
• مناسبة للمتداولين المتوسطين الباحثين عن فرص خارج نطاق الدولار الأمريكي

العيوب:

• فروق أسعار أوسع مقارنة بالأزواج الرئيسية
• سيولة أقل قليلًا
• قد تكون أكثر تأثرًا بالأخبار والسياسات الإقليمية

الأزواج الثانوية أنسب للمتداولين ذوي الخبرة، إذ يمكن أن تكون أكثر تقلبًا من الأزواج الرئيسية. لذا إذا كنت متداولًا متوسط الخبرة أو محترفًا وترغب في الابتعاد عن التداولات المرتبطة بالدولار الأمريكي، فقد ترغب في تجربة الأزواج الثانوية. 

3) الأزواج النادرة

الأزواج النادرة تتكوّن من عملة رئيسية واحدة وعملة من اقتصاد ناشئ أو صغير. على سبيل المثال:

• USD/TRY (الدولار الأمريكي / الليرة التركية)
• USD/ZAR (الدولار الأمريكي / الراند الجنوب أفريقي)
• EUR/SEK (اليورو / الكرونا السويدية)

تُعد الأزواج النادرة الأقل تداولًا لأنها غالبًا ما تتصرف بشكل غير متوقع. تتأثر الأزواج النادرة بشكل أكبر بالأحداث الاقتصادية المحلية، فلنلقِ نظرة على بعض المزايا والعيوب:

المزايا:

• تحركات سعرية أكبر = فرص ربح أعلى
• مناسبة للمتداولين المحترفين الباحثين عن التقلبات

العيوب:

• فروق أسعار وعمولات مرتفعة
• سيولة منخفضة 
• مخاطر أعلى وقابلة لتقلبات حادة مفاجئة
• تأثر أكبر بعدم الاستقرار السياسي أو التضخم في الأسواق الناشئة

الأزواج النادرة تتسم بالتقلب، ولكن مع الخبرة المناسبة يمكن أن تؤدي إلى أرباح محتملة أعلى. لذا إذا كنت متداولًا محترفًا وتتحمل المخاطر العالية، فقد تجد تداول الأزواج النادرة مناسبًا لك. الآن بعد أن تعرفنا على معنى الفوركس، وكيفية عمل تداول العملات وبعض الأمثلة على تداول الفوركس، دعونا ننتقل إلى مستوى آخر: تداول العقود مقابل الفروقات (CFD). 

ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل: معنى تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

من المهم للمبتدئين فهم معنى تداول العقود مقابل الفروقات (CFD). يُقصد بها عقود الفروقات، وهي اتفاقية مالية بينك وبين الوسيط. من خلال تداول العقود مقابل الفروقات، لا تمتلك الأصل فعليًا (مثل الأسهم أو العملات)، بل تتوقع فقط ما إذا كان سعر الأصل سيرتفع أو ينخفض. عند تداول الفوركس باستخدام عقد مقابل الفروقات (CFD)، فإنك تبرم عقدًا يعتمد على حركة سعر زوج العملات. بعبارة أخرى، أنت توافق على تبادل الفرق بين سعر الأصل عند فتح الصفقة وسعره عند إغلاقها. باختصار، هذا هو معنى تداول العقود مقابل الفروقات.

يمكنك اتخاذ المراكز التالية: 

• الشراء (Long) إذا كنت تعتقد أن السعر سيرتفع 
• البيع (Short) إذا كنت تعتقد أن السعر سينخفض 

لنأخذ EUR/USD كمثال على تداول الفوركس. إذا كنت تعتقد أن سعر EUR/USD سيرتفع، يمكنك فتح صفقة شراء (“مركز طويل”). فإذا ارتفع السعر كما توقعت، فإنك تحقق ربحًا يساوي الفرق بين سعر الدخول وسعر الإغلاق. أما إذا انخفض السعر، فإنك تتكبد خسارة.

وفي المقابل، إذا كنت تعتقد أن سعر EUR/USD سينخفض، يمكنك فتح صفقة بيع (“مركز قصير”). في هذه الحالة، إذا انخفض السعر ستحقق ربحًا، لكن إذا ارتفع السعر ستتكبد خسارة.

إليك مثالًا عمليًا أكثر لتداول الفوركس: 

• إذا اشتريت عقد CFD على EUR/USD عند 1.1000
• ثم أغلقت الصفقة عند 1.1200
• فهذا يعني ربحًا بمقدار 200 نقطة (pip) (أي حركة قدرها 0.0200 في السعر)

إذا كنت تتداول لوت قياسي واحد (100,000 وحدة)، فإن هذه الحركة ستساوي:

• 10 دولارات لكل نقطة × 200 نقطة = ربح قدره 2,000 دولار

الآن إذا تحرك السعر في الاتجاه المعاكس، فسيكون ذلك خسارة قدرها 2,000 دولار بدلاً من ربح.

إذا كنت جديدًا في التداول، فقد تتساءل عن معنى مصطلح "النقطة" (pip). لا تقلق، سنغطي جميع المصطلحات في هذه الدورة، لذا واصل قراءة أكاديمية EC Markets بالكامل وسنصل إليها قريبًا! 

ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل: تعريف تداول العقود مقابل الفروقات (CFD)

إذا كنت تبحث عن شرح واضح لتعريف تداول العقود مقابل الفروقات (CFD Definition Trading)، فهو طريقة للمضاربة على التغيرات في الأسعار داخل السوق. يُستخدم تداول العقود مقابل الفروقات على نطاق واسع في تداول العملات، ولكن العديد من المتداولين يستخدمونه أيضًا لتداول أنواع مختلفة من الأصول، بما في ذلك:

الفوركس (العملات) – مثل EUR/USD، GBP/JPY
المؤشرات – مثل S&P 500، NASDAQ
السلع – مثل الذهب، النفط، الغاز الطبيعي
الأسهم – مثل Apple، Tesla
العملات الرقمية – مثل Bitcoin، Ethereum

بمجرد أن تفهم معنى تداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك تطبيق هذه الاستراتيجيات عبر جميع الأسواق.

ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل: فوائد تداول العقود مقابل الفروقات

1) الرافعة المالية

يقول معظم متداولي العقود مقابل الفروقات إن الميزة الرئيسية هي الرافعة المالية. تسمح لك الرافعة المالية بفتح صفقة أكبر من السعر الفعلي. كيف؟ لنأخذ رافعة مالية بنسبة 1:30 كمثال. باستخدام هذه النسبة، يمكنك التحكم في صفقة بقيمة 3000 دولار بإيداع 100 دولار فقط. ومن خلال التحكم في صفقة أكبر، يمكن أن تؤدي التحركات الصغيرة في السوق إلى أرباح أكبر. على الرغم من أن الرافعة المالية توفر فرصًا كبيرة، إلا أنها تنطوي أيضًا على مخاطر أكبر. سنناقش الرافعة المالية بمزيد من التفصيل خلال هذه الدورة الكاملة. 

2) الشراء أو البيع

في الاستثمار التقليدي، عادة ما تحقق الأرباح عندما ترتفع الأسعار. ولكن في تداول العقود مقابل الفروقات، يمكنك تحقيق الربح سواء ارتفعت الأسعار أو انخفضت. إذا كنت تعتقد أن الأسعار سترتفع — افتح صفقة شراء (Long)، وإذا كنت تعتقد أنها ستنخفض — افتح صفقة بيع (Short).

3) عدم الحاجة إلى الملكية

في تداول العقود مقابل الفروقات، لا تحتاج إلى شراء الأصل وامتلاكه فعليًا، مما يجعل تداول العقود مقابل الفروقات أسرع وأكثر مرونة من الاستثمار التقليدي.

4) الوصول إلى فئات أصول متعددة

يمكنك تداول العقود مقابل الفروقات على مجموعة واسعة من الأسواق من خلال منصة تداول واحدة، مثل MT4 وMT5. يتيح لك ذلك تنويع محفظتك الاستثمارية والعثور على فرص تداول في قطاعات متعددة.

الخاتمة: لنجمع ما تعلمناه!

إذا وصلت إلى هذه النقطة، فلابد أنك أصبحت تفهم الآن ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل.

للتلخيص:

معنى الفوركس:

• معنى الفوركس (تداول العملات الأجنبية) هو عملية شراء وبيع العملات. يتم تداول الفوركس دائمًا في أزواج، مثل EUR/USD أو GBP/JPY، والهدف من تداول الفوركس هو تحقيق ربح من تغيّر سعر الصرف. 
• سوق الفوركس هو أكبر وأعلى الأسواق المالية سيولة في العالم. 
• هناك ثلاث فئات من أزواج الفوركس: الرئيسية، الثانوية، والنادرة.
• الأزواج الرئيسية هي الأفضل للمبتدئين لأنها أكثر استقرارًا وسيولة وتتمتع بفروق أسعار أقل. 
• الأزواج الثانوية لا تتضمن الدولار الأمريكي، وهي أكثر تقلبًا قليلًا، وتناسب المتداولين ذوي الشهية الأعلى للمخاطرة. 
• الأزواج النادرة تشمل عملة رئيسية وأخرى من اقتصاد صغير أو ناشئ، وهي أكثر خطورة وغير متوقعة، وتناسب المتداولين ذوي المخاطر العالية الباحثين عن تحركات كبيرة في السوق. 

معنى تداول العقود مقابل الفروقات (CFD):

• يمكنك تداول الفوركس باستخدام عقد مقابل الفروقات (CFD)، والذي يسمح لك بالمضاربة على تحركات الأسعار دون امتلاك الأصل فعليًا. 
• يمكن لمتداولي العقود مقابل الفروقات استخدام الرافعة المالية للتحكم في صفقة أكبر برأسمال أولي أقل. 
• يتيح تداول العقود مقابل الفروقات تحقيق الربح سواء في الأسواق الصاعدة أو الهابطة. 
• توفر العقود مقابل الفروقات مرونة أكبر من خلال الوصول إلى الأسواق العالمية.
• ينطوي تداول العقود مقابل الفروقات على مخاطر أعلى، خاصة إذا لم تتم إدارة الرافعة المالية بشكل صحيح. 

النقاط الرئيسية - ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل؟

شكرًا لقراءتك مقال "ما هو تداول الفوركس وكيف يعمل". يجب أن تكون قد اكتسبت الآن فهمًا جيدًا للفوركس، ولكن هذه مجرد البداية، فهناك العديد من الاستراتيجيات التي سنستكشفها لاحقًا لننقلك من مبتدئ إلى متداول واثق. إن فهم كيفية عمل تداول العملات ومعنى تداول العقود مقابل الفروقات هو الخطوة الأولى نحو أن تصبح متداول فوركس ناجحًا. تابع القراءة بينما نستكشف الموضوع التالي: "كيف يعمل سوق الفوركس".