Nisbah Risiko-Pulangan & Saiz Posisi
Pernahkah anda rasa berdagang itu seperti melempar syiling — 50/50 peluang untuk menang atau kalah? Sebenarnya tidak. Di sinilah konsep nisbah risiko-pulangan dan saiz posisi memainkan peranan penting.
Dalam kursus ini, kita akan membincangkan topik penting tentang nisbah risiko-pulangan dan saiz posisi, termasuk:
- Mengapa nisbah risiko-pulangan sangat penting
- Cara mengira nisbah risiko-pulangan dengan betul
- Apa sebenarnya maksud saiz posisi dan bagaimana ia boleh melindungi akaun anda daripada kerugian
- Cara mengira saiz posisi untuk mana-mana dagangan
Terdapat banyak perkara untuk dipelajari, jadi mari kita teruskan! Pertama sekali, apakah itu nisbah risiko-pulangan?
Apakah Nisbah Risiko-Pulangan?
Sebelum kita masuk ke bahagian matematik, mari kita fahami konsepnya dahulu. Nisbah risiko-pulangan menunjukkan berapa banyak anda sanggup rugi dalam satu dagangan berbanding berapa banyak keuntungan yang boleh diperoleh. Mari lihat contoh berikut:
- Jika anda sanggup rugi $100 untuk berpotensi untung $300
- Maka nisbah risiko-pulangan anda ialah 1:3
Bagaimana ia berfungsi sebenarnya? Mari kita pecahkan langkah demi langkah:
Formula ini sebenarnya sangat mudah:
Nisbah Risiko-Pulangan = (Harga Sasaran - Harga Masuk) / (Harga Masuk - Henti Rugi)
Formula ini membantu menjawab persoalan seperti: “Adakah dagangan ini berbaloi?” atau “Patutkah saya fokus kepada dagangan lain?”
Mengapa Nisbah Risiko-Pulangan Lebih Penting daripada Kadar Kemenangan?
Anda mungkin fikir bahawa untuk menjana keuntungan, anda perlu menang dalam kebanyakan dagangan anda. Tetapi hakikatnya, walaupun dengan kadar kemenangan 40%, anda masih boleh untung — selagi nisbah risiko-pulangan anda menguntungkan. Mari lihat contoh berikut:
Cara Mengira Nisbah Risiko-Pulangan:
Andaikan anda menang 4 daripada 10 dagangan. Risiko setiap dagangan ialah $100, dan ganjaran ialah $300 (3:1). Apakah hasilnya?
- Keuntungan anda = 4 x $300 = $1,200
- Kerugian anda = 6 x $100 = $600
- Keuntungan bersih anda = $600
Itulah kuasa memahami cara mengira nisbah risiko-pulangan dan menggunakannya dengan betul. Jika digunakan dengan disiplin, anda boleh mula melihat keuntungan yang konsisten dan terancang.
Cara Mengira Nisbah Risiko-Pulangan
Sekarang masa untuk matematik, tapi jangan risau — ia lebih mudah daripada yang anda fikirkan:
Langkah 1: Tetapkan Rancangan Dagangan Anda
Harga Masuk: $100
Henti Rugi: $90
Harga Sasaran: $130
Langkah 2: Masukkan ke dalam Formula
Risiko = $100 - $90 = $10
Ganjaran = $130 - $100 = $30
Nisbah = $30 / $10 = 3:1
Itulah cara mengira nisbah risiko-pulangan. Dalam erti kata lain, anda mengambil risiko $1 untuk berpotensi mendapat $3. Jadi apa pengajarannya? Ikuti peraturan ini: jangan ambil dagangan melainkan ganjaran yang mungkin diperoleh berbaloi dengan risiko. Jika anda berpegang pada peraturan ini, anda akan melindungi akaun anda dan mula menjana keuntungan yang konsisten.
Apakah Itu Saiz Posisi?
Sekarang kita telah membincangkan tentang nisbah risiko-pulangan, mari beralih sedikit kepada topik saiz posisi. Saiz posisi menjawab soalan ini: “Berapa banyak modal anda patut dipertaruhkan dalam dagangan ini?” Jika terlalu besar, anda boleh kehilangan akaun anda. Jika terlalu kecil, keuntungan anda mungkin tidak memberi kesan. Pedagang yang bijak menggunakan saiz posisi untuk mengawal risiko bagi setiap dagangan. Peraturan umum ialah hanya mempertaruhkan 1–2% daripada jumlah akaun anda — tidak terlalu banyak, tidak terlalu sedikit.
Cara Mengira Saiz Posisi
Berikut ialah formula mudah dalam 3 langkah untuk membantu anda mengira saiz posisi anda:
Langkah 1: Tentukan jumlah risiko bagi setiap dagangan. Katakan anda mempunyai akaun bernilai $10,000 dan mahu mengambil risiko sebanyak 2%, maka risiko maksimum anda ialah $200.
Langkah 2: Tetapkan dan fahami jarak henti rugi anda. Sebagai contoh, jika harga masuk ialah $100 dan henti rugi anda ialah $95, maka risiko setiap unit ialah $5.
Langkah 3: Gunakan formula berikut:
Saiz posisi = Risiko maksimum / Risiko setiap unit
Saiz posisi = $200 / $5 = 40 unit
Dalam kes ini, anda akan membeli 40 saham untuk kekal dalam had risiko anda. Inilah cara mengira saiz posisi, dan ia merupakan salah satu kemahiran paling penting dalam perdagangan — jadi pastikan anda menulisnya dan menghafalnya.
Mengapa Saiz Posisi Penting untuk Kejayaan Dagangan Anda
Perdagangan bukan tentang “memukul bola keluar padang,” tetapi tentang bertahan ketika mengalami kerugian berturut-turut. Inilah sebab saiz posisi yang betul sangat penting dan apa yang ia lakukan:
- Melindungi akaun anda semasa kerugian.
- Mengelakkan tindak balas emosi yang berlebihan.
- Menjaga risiko anda agar kekal konsisten.
Apabila anda tahu cara mengira saiz posisi, anda sebenarnya menyingkirkan salah satu bahaya terbesar dalam perdagangan — pendedahan berlebihan. Jika anda dapat mengingatinya, anda boleh melindungi akaun anda daripada mengalami kerugian besar.
Nisbah Risiko-Pulangan & Saiz Posisi: Formula yang Perlu Anda Tahu
1) Nisbah Risiko-Pulangan: Harga Sasaran - Harga Masuk ÷ Harga Masuk - Henti Rugi
2) Saiz Posisi: Risiko Akaun ÷ Risiko setiap Saham
Contoh:
- Risiko $200
- Henti rugi berjarak $5
- Saiz posisi = 40 saham
Jika anda menguasai kedua-dua formula ini, ia lebih berharga daripada sebarang penunjuk (indicator) pada carta anda.
Kesilapan Biasa yang Perlu Dielakkan dalam Nisbah Risiko-Pulangan & Saiz Posisi
Pedagang baru sering tersilap dalam hal ini, jadi pastikan anda tidak melakukan kesilapan yang sama!
1) Jangan teka saiz posisi anda: sentiasa kira berdasarkan risiko.
2) Jangan abaikan nisbah risiko-pulangan: dagangan dengan ganjaran 1:1 jarang berbaloi.
3) Jangan guna saiz lot yang sama untuk setiap dagangan: setiap setup berbeza, jadi laraskan saiz posisi anda.
4) Jangan ubah henti rugi anda: jangan rosakkan nisbah risiko-pulangan anda dengan membiarkan kerugian meningkat.
Dengan mengelakkan kesilapan ini, anda akan mula berdagang seperti seorang profesional, bukan seperti penjudi.
Kesimpulan Nisbah Risiko-Pulangan & Saiz Posisi: Berdagang dengan Ketepatan, Bukan Emosi
Kini, anda sepatutnya sudah faham tentang:
- Cara mengira nisbah risiko-pulangan
- Mengapa nisbah risiko-pulangan lebih penting daripada kadar kemenangan
- Apakah itu saiz posisi dan cara menggunakannya
- Cara mengira saiz posisi berdasarkan akaun dan tahap risiko anda
Apabila anda menggabungkan nisbah risiko-pulangan yang bijak dengan disiplin dalam pengurusan saiz posisi, anda tidak perlu menang setiap dagangan. Sebaliknya, anda hanya perlu kekal konsisten. Catat dan amalkan peraturan ini: ambil risiko kecil, dapatkan keuntungan besar, dan kekal dalam permainan. Itulah formula kemenangan sebenar. Jika anda konsisten dengan peraturan ini, anda akhirnya akan mula melihat keuntungan yang stabil.
Bersedia untuk pelajaran seterusnya? Teruskan belajar di EC Markets Academy untuk meneroka lebih banyak ilmu perdagangan yang akan meningkatkan kemahiran anda dan menjadikan anda pedagang yang yakin. Jumpa lagi di kursus seterusnya!